银华季季丰90天滚动握有债券A,银华季季丰90天滚动握有债券C: 银华季季丰90天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025年第1号)

银华季季丰90天滚动握有债券型证券投资基               金        招募说明书更新          (2025 年第 1 号)    基金治理东说念主：银华基金治理股份有限公司    基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     弥留辅导   本基金经中国证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）2025年2月   基金治理东说念主保证本招募说明书的内容真实、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场远景和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永远投资器具，其主邀功能是分 散投资，杜撰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期 定额投资是指导投资东说念主进行永远投资、平均投资成本的一种浅薄易行的投资方 式。然则如期定额投资并不成隐私基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主得到 收益，也不是替代储蓄的等效阐明方式。   基金分为股票型证券投资基金、混杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将得到 不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东说念主承担的风险也越大。本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和预期收 益水平低于股票型基金和混杂型基金，高于货币商场基金。   本基金按照基金份额发售面值东说念主民币1.00元发售，在商场波动等要素的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波 动，投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品秉性，充分计划自身的风 险承受智商，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括商场风 险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金私有的风险等。多数赎回 风险是怒放式基金所私有的一种风险，对本基金而言，即当单个怒放日内的基金 份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金调遣中转出肯求份额总额后扣除申 购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额总额后的余额）当先前一怒放日基金 总份额的10%时，投资东说念主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金合同收效后，本基金对于每份基金份额设定90天的滚动运作期。每个运 作期到期日前，基金份额握有东说念主不成提议赎回或调遣转出肯求。基金份额握有东说念主 仅在每个运作期到期日可提议赎回或调遣转出肯求，基金合同另有规矩的除外。 如果基金份额握有东说念主在当期运作期到期日未就该基金份额肯求赎回或调遣转出 （或赎回/调遣转出被说明失败），则自该运作期到期日下一日起该基金份额进 入下一个运作期。因此基金份额握有东说念主靠近在滚动运作期到期日前不成赎回基金 份额的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金治理东说念主履行相应 圭表后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东说念主仔细阅读相关内容并矜恤本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品辛苦撮要等信息裸露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教授、资产景况等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受智商相适合。   基金治理东说念主承诺以恪称职守、憨厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当发达阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品辛苦撮要等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当发达阅读并统统领略基金合同第 二十部分规矩的免责条件、第二十一部分规矩的争议处理方式。本基金的过往业 绩偏执净值上下并不预示其畴昔事迹表现。基金治理东说念主所治理的其他基金的事迹 并不组成对本基金事迹表现的保证。基金治理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行职守。   本基金单一投资东说念主握有基金份额数不得达到或者当先基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或当先50%的除外。法律 法例、监管机构另有规矩的，从其规矩。基金治理东说念主有权对销售对象的范围给以 进一步限制，具体销售对象见招募说明书以及基金治理东说念主届时发布的相关公告。   投资东说念主应当通过基金治理东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 公告以及相关裸露。  本招募说明书（更新）所载内容截止日为2025年05月13日。                      银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                                   目       录           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                    一、序言   《银华季季丰90天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》（以下简 称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》（以下简称“《信息披 露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规矩》（以下简称 “《流动性风险治理规矩》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、 《银华季季丰90天滚动握有债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）偏执他联系法律法例编写。   本招募说明书阐扬了银华季季丰90天滚动握有债券型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策联系的全部必要事项，投资东说念主在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性阐发或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、好意思满性承担法律工作。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛苦肯求召募的。本招募说明书由银华基 金治理股份有限公司解释。本基金治理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主当作基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或签名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同偏执他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 握有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 滚动握有债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改进和补充 资基金招募说明书》偏执更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规矩》及颁布机关对其常常 作念出的改进 他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资治理办法》（包括其常常改进）及相关法律法例规矩，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务 为 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东说念主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的其他机构 资东说念主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东说念主名册和办理非往复过户等 份有限公司或接受银华基金治理股份有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金治理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面说明的日 期 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 妥当先3个月 日；对于每份申购份额，第一个运作期肇端日指该基金份额申购说明日；对于上一 运作期到期日未赎回或调遣转出（或赎回/调遣转出被说明失败）的每份基金份 额，下一运作期肇端日指该基金份额上一运作期到期日的次一日 日（对认购份额而言）或基金份额申购肯求日（对申购份额而言）后的第90天（如 该日为非工作日则顺延至下一工作日）；对于第一个运作期到期日未赎回或调遣转 出（或赎回/调遣转出被说明失败）的每份基金份额而言，其第二个运作期到期日 为基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购肯求日（对申购份额而言） 后的第180天（如该日为非工作日则顺延至下一工作日），依此类推 放日             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 其常常作念出的改进，是表率基金治理东说念主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业 务法律解释，由基金治理东说念主和投资东说念主共同遵命 以及基金销售网点规矩的手续肯求购买本基金基金份额的步履 以及基金销售网点规矩的手续肯求购买本基金基金份额的步履 的条件以及基金销售网点规矩的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 理东说念主届时有用公告规矩的条件，肯求将其握有基金治理东说念主治理的、已通畅基金调遣 业务的某一怒放式基金的全部或部分基金份额调遣为团结基金治理东说念主治理的且已开 通基金调遣业务的其他基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金调遣中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份 额总额后的余额）当先上一怒放日基金总份额的10% 除相关用度后的余额 息、基金应收款项偏执他资产的价值总和              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 东说念主认购、申购基金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金资产入彀提销售服 务费的，称为A类基金份额；在投资东说念主认购、申购基金份额时不收取认购、申购费 用而是从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为C类基金份额 总额 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 如期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限的新股 及非公开刊行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或往复的债券 等 净值的方式，将基金调养投资组合的商场冲击成老实派给施行申购、赎回的投资 东说念主，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 毁伤并得到平允对待 及《信息裸露办法》规矩的互联网网站（包括基金治理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 金居品辛苦撮要》偏执更新 户进行处置计帐，目的在于有用梗阻并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险治理器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金份额握有东说念主服务的用度 的前提下，按照一定比例调养基金份额总额及基金份额净值               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     三、基金治理东说念主   （一）基金治理东说念主概况 称号     银华基金治理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林               设立日历      2001 年 5 月 28 日 批准设立机                   批准设立文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                       号         20017 号 组织花样  股份有限公司            注册成本      2.222 亿元东说念主民币 存续时代   握续计划             筹商东说念主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金治理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的天下性资产治理公司。公司注册成本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金治理有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 治理股份有限公司”。   公司治理结构完善，计划运作表率，好像切实惊奇基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险贬抑委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在计划治理和基金运作中的相关情 况，制定相应的政策，并充分阐明独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责搜检公司的财务以及对公司董事、高等 治理东说念主员的步履进行监督。   公司具体计划治根由总司理负责，公司根据计划运作需要建设权益投资治理 部、多元策略投资治理部、固定收益投资治理部、待业金及多资产投资治理部、量 化投资部、境外投资部、FOF投资治理部、研究部、居品开发与治理部、营销治理             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、 往复治理部、风险治理部、运作保障部、信息时刻部、互联网金融部、政策发展 部、投资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群 工作部）、东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳治理部等职能部门，并设 有北京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本治理（北京）有限公 司、深圳银华永泰改造投资有限公司和银华国外成本治理有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会当作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资看护人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险治理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外成本治理有限公司董事 长、银华长安成本治理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 推广主任、中国证券业协会证券行业文化设备委员会看护人、深圳证券往复所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵办事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限工作公 司法律支握部司理，第一创业证券有限工作公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限工作公司执 行董事，深圳第一创业改造成本治理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产治理有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券往复所第六届理事会政策讨论委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券计划机构分会会长，吉林省成本商场发展促进 会会长。  赵天才先生：董事，盘算推算机硕士、工商治理硕士。曾任西南大学藏书楼系统管 理员，重庆有价证券公司营业部系总揽理员，西南证券有限工作公司重庆告捷路证 券营业部往复主管、徐州淮海西路证券营业部业务总监、风险治理部总司理助理、 合规与风险治理部总司理助理，西南证券股份有限公司合规与风险治理部总司理助 理、风险贬抑部副总司理、风险贬抑部总司理、职工监事、合规部总司理、风险控 制部总司理，西证股权投资有限公司董事、西证改造投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司合规总监、首席风险官。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信赖投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金治理有限公司。现任银华基金治理股份 有限公司董事、总司理，银华长安成本治理（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：独处董事，经济学博士，磨真金不怕火，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届天下政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席人人，中国社科院大学政府治理学院磨真金不怕火、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部讨论人人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座磨真金不怕火。  刘星先生：独处董事，治理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”得到者，天下先进司帐（素养）工作者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会素营养会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商治理学院司帐学磨真金不怕火、博士生导师，中国企业治理协会常 务理事，中国治理当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司独处董事职务。  封和平先生：独处董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐讨论公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务看护人。   李伟东先生：独处董事，法学博士。曾担任祥瑞证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司独处董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所治理，兼任 中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭玄虚测验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 贬抑股份有限公司等上市公司独处董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资治理有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主握工作），第一创业证券股份有限公司贪图财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限工作公司董事、第一创业期货有限工作公司监事、第一创业期货有限工作公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资治理 有限公司董事、深圳第一创业改造成本治理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，治理学博士，中共党员。曾任西南证券有限工作公司成都营 业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产计划治理集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公司经纪 业务奇迹部推广总裁兼运营治理部总司理，西证改造投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会秘书，重庆市证券期货业协 会会长。   龚飒女士：监事，硕士学位，注册司帐师，高等司帐师。曾任湘财证券有限责 任公司分支机构财务负责东说念主，泰达荷银基金治理有限公司基金奇迹部副总司理（主 握工作），湘财证券有限工作公司稽核司理，交银施罗德基金治理有限公司运营部 总司理，银华基金治理股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司 业务副总司理兼待业金业务总部总监。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅舍财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金治理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   徐波先生：副总司理，北京大学工商治理硕士。自2002年起，先后任职于天下 社会保障基金理事会、中国文化产业投资母基金治理有限公司。现任公司副总经 理。   凌宇翔先生：副总司理，工商治理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 工作公司。2001年起任银华基金治理有限公司看管长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘人人。现任银华基金副总经 理、银华国外成本总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教授。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资工作。   杨文辉先生：看管长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金治理股份有限公司看管长，兼任银华长安成本治理（北 京）有限公司董事、银华国外成本治理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，得到中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部改造 处主任科员，中国银监会改造监管部玄虚处副处长，中国银监会改造监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本治理 （北京）有限公司董事、银华国外成本治理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金治理股份 有限公司先后任职信息时刻部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金治理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金治理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商治理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，治理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群工作部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国外成本治理有限公司董事、副总司理，银华长安成本治理（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰改造投资有限公司监事。   边慧女士，硕士研究生。曾赴任于中国中投证券有限工作公司。2016年12月加 入银华基金。现任固定收益投资治理部基金司理/基金司理助理。自2021年03月26 日起至2023年05月29日担任"银华汇盈一年握有期混杂型证券投资基金"基金司理， 自2022年02月23日起兼任"银华信用精选一年如期怒放债券型发起式证券投资基金 "、"银华信用精选两年如期怒放债券型证券投资基金"基金司理，自2022年02月23日 起至2024年06月27日兼任"银华信用精选18个月如期怒放债券型证券投资基金"基金 司理，自2022年02月23日起至2023年09月25日兼任"银华信用精选15个月如期怒放债 券型证券投资基金"基金司理，自2023年07月28日起至2025年02月18日兼任"银华汇 利机动配置混杂型证券投资基金"基金司理，自2024年04月03日起兼任"银华添润定 期怒放债券型证券投资基金"基金司理，自2025年04月14日起兼任"银华季季丰90天 滚动握有债券型证券投资基金"基金司理。具有从业阅历。国籍：中国。   杨沐阳先生，硕士研究生。曾赴任于中国工商银行股份有限公司，2017年10月 加入银华基金。现任固定收益投资治理部基金司理/基金司理助理。自2024年12月 数证券投资基金"基金司理，自2025年05月13日起兼任"银华季季丰90天滚动握有债 券型证券投资基金"基金司理。具有从业阅历。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限工作公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多元策略投 资治理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资治理部基金司理助理、投资治理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、权益投资治理部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、 主动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产治理部副总司理、民生阐明有限工作公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东说念主寿资产治理有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金治理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投资治理部总监、FOF投资治理部总 监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监、总监、总司理助理，现任公司业务副总司理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主握东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资看护人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金治理有限公司从事研究分析工作，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长混杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金治理有限公 司，曾任投资治理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金治理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并治理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到基金合同规矩的用度；   （10）依据基金合同及联系法律规矩决定基金收益的分派决议；   （11）在基金合同约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回和调遣肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗相关权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在妥当联系法律、法例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎 回、调遣、非往复过户、转托管等业务法律解释；   （17）基金治理东说念主有权根据反洗钱法律法例的相关规矩，集合基金份额握有东说念主 洗钱风险景况，采取相应合理的贬抑措施；   （18）在法律法例和基金合同规矩的范围内决定调养基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以憨厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金 财产；   （4）配备弥散的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产互相独处，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他联系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取妥当合理的措施使盘算推算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥当《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩盘算推算并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他联系规矩，履行信息裸露及陈诉 义务；   （12）保守基金贸易奥密，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他联系法律法例或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开裸露前应予守秘，不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额握有东说念主分派 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他联系规矩召集基金份额握有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产治理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相关 辛苦，保存期限不低于法律法例的规矩；              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或辛苦在规矩时分发出，何况保 证投资东说念主好像按照基金合同规矩的时分和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近遣散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金治理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担工作；   （23）以基金治理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金治理东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，基金合同不成收效， 基金治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）推广收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金治理东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面贬抑轨制，采取有用措施，防护违背《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。 采取有用措施，防护下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规矩将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往复（法律法例、基金合同和中国证监会另有规矩的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷工作的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违背证券往复业务法律解释，利用对敲、倒仓等步履来驾驭和搅扰商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等毁伤基金份额握有东说念主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的贬抑权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司激动大会的、与上市公司董事会或其他 握有5%以上投票权的激动坏心串同，甚至激动大会表决结果侵犯社会公众激动的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关规矩谢却从事的其他步履。 联系法律、法例及行业表率，憨厚信用、用功尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪计划，违背基金合同或托管合同；   （2）特意毁伤基金份额握有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）推辞、干扰、阻拦或严重影响中国证监会照章监管；   （5）粗野职守、滥用权益，不按照规矩履行职责；   （6）泄露在职职时代明察的联系证券、基金的贸易奥密、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事相 关的往复步履；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的步履。   （1）依照联系法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额握有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 利益；  （3）不泄露在职职时代明察的联系证券、基金的贸易奥密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事 相关的往复步履；  （4）不以任何花样为其他组织或个东说念主进行证券往复。  （五）基金治理东说念主的风险治理体系和里面贬抑轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或时刻风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述多样风险，基金管 理东说念主建立了一套好意思满的风险治理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险治理环境。具体包括制定风险治理政策、方针，建设相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与时刻系统，设定风险治理的时分范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。  （3）分析风险。搜检存在的贬抑措施，分析风险发生的可能性偏执引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平折柳为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别参加相应的级别。定量的方法则是联想一些风险方针，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的治理贪图，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。  （6）监视与搜检。对已有的风险治理系统要监视及评价其治理绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）陈诉与讨论。建立风险治理的陈诉系统，使公司激动、公司董事会、公 司高等治理东说念主员及监管部门了解公司风险治理景况，并寻求讨论想法。  （1）里面贬抑的原则              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 并渗入到决策、推广、监督、反馈等各个计划款式。 的独处性与巨擘性。 可行的互相制衡措施来摒除里面贬抑中的盲点。 历程的贬抑，进而达到对各项计划风险的贬抑。 在物理上和轨制上妥当梗阻。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 圭表和监督处罚措施。 着公司计划政策、计划方针、计划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面贬抑的主要内容  公司董事会酷爱建立完善的公司治理结构与里面贬抑体系。基金治理东说念主在董事 会下设立了风险贬抑委员会，负责针对公司在计划治理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的贬抑轨制。在特殊情况下，风险贬抑委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的侵犯。  公司治理层在总司理率领下，发达推广董事会确定的里面贬抑政策，为了有用 贯彻公司董事会制定的计划方针及发展政策，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科想法及建议。  此外，公司设有看管长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面搜检与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈诉。  公司风险贬抑东说念主员如期评估公司风险景况，范围包括统统能对计划方针产生负 面影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体计划方针产生影响的进程及可 能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层治理东说念主员。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 合营与制衡的原则。基金投资治理、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相独处，何况有独处的陈诉系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成互相搜检、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面治理轨制。  在明确的岗亭工作轨制基础上，建设科学、合理、模范化的业务操作历程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立有用的信拒却 流渠说念，保证公司职工及各级治理东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信 息实时投递妥当的东说念主员进行处理。  基金治理东说念主设立了独处于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，搜检、评价公司里面贬抑轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 独处性，如期出具合规陈诉，报公司看管长、董事会及中国证监会。  （3）基金治理东说念主对于里面贬抑轨制的声明 理层的工作； 贬抑轨制。               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     四、基金托管东说念主   （一）基本情况   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一都12号   办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋   法定代表东说念主：张为忠   成立地间：1992年10月19日   计划范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督治理委员会批准，公司主营业务 主要包括：收受公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单据贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外 汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国外结算；同行外汇拆借；外汇单据的 承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信探访、讨论、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；天下社会保障基金托管业务；经中国东说念主民银行和中 国银行业监督治理委员会批准计划的其他业务。   组织花样：股份有限公司（上市）   注册成本：293.52亿元东说念主民币   存续时代：握续计划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字2003105号   筹商东说念主：朱萍   筹商电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务 的股份制贸易银行之一。经过二十年来的郑重计划和业务开拓，各项业务发展一直 保握较快增长，各项计划方针在股份制贸易银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年改名为资产托管部， 资产托管部，现在下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控治理             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   现在，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖撑握、证券投资基金 托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户阐明托管、证券公司客户资产托 管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行阐明产 品托管、企业年金托管等多项托管居品，形成完备的居品体系，可知足多规模客 户、境表里商场的资产托管需求。   （二）主要东说念主员情况   张为忠，男，1967年诞生，硕士研究生。曾任中国设备银行大连市分行开发区 分行行长，中国设备银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国设备银行湖北省分 行纪委文告、副行长、党委委员，中国设备银行普惠金融奇迹部（小企业业务部） 总司理，中国设备银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委 员会文告、董事长。   李国光，男，1967年诞生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财 部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管 理委员会主任，总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委文告、行长。现任上海浦东 发展银行总行资产托管部总司理。   （三）基金托管业务计划情况   截止2024年12月31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为14789.99亿 元，托管证券投资基金共472只。   （四）托管业务的里面贬抑轨制 部门监管法律解释和本行规章轨制，形成遵法计划、表率运作的计划想想。确保计划业 务的郑重运行，保证基金资产的安全和好意思满，确保业务步履信息的真实、准确、完 整，保护基金份额握有东说念主的正当权益。 门，指导业务部门建立并惊奇资产托管业务的里面贬抑体系。总行风险监控部是全 行操作风险的牵头治理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工 作。总行资产托管部属设内控治理处。内控治理处是全行托管业务条线的里面贬抑 具体治理实施机构，并配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管工作，独处 欺骗监督稽核职责。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 产托管业务的决策、推广、监督全过程，渗入到各业务历程和各操作款式，袒护到 从事资产托管各级组织结构、岗亭及东说念主员。里面贬抑以驻守风险、合规计划为登程 点，各项业务历程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育职工诞生内控优先、轨制先行、全员化风险贬抑的风 险治理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险相识链接到组织架构、业务岗亭、 东说念主员的各个款式。制定权责明晰的业务授权治理轨制、明确岗亭职责和各项操作规 程、职工职业说念德表率、业务数据备份和守秘等在内的各项业务治理轨制；建立严 格完善的资产梗阻和资产撑握轨制，托管资产与托管东说念主资产及不同托管资产之间实 行独处运作、分别核算；对各样突发事件或故障，建立完备有用的救急决议，如期 组织灾备演练，建立紧要事项陈诉轨制；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用灌音、摄像等时刻妙技完结风险贬抑；如期对业务情况进行自查、里面稽 核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管东说念主对治理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   托管东说念主严格按照联系政策法例、以及基金合同、托管合同等进行监督。监督依 据具体包括：   （1）《中华东说念主民共和国证券法》；   （2）《中华东说念主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作治理办法》；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》；   （5）《基金合同》、《基金托管合同》；   （6）法律、法例、政策的其他规矩。   我行根据基金合同及托管合同约定，对基金合同收效之后所托管基金的投资范 围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时辅导基金治理东说念主违纪风险。   （1）资产托管部建设核算监督岗亭，配备相应的业务东说念主员，在授权范围内独 立欺骗对基金治理东说念主投资往复步履的监督职责，表率基金运作，惊奇基金投资东说念主的 正当权益，不受任何外界力量的侵犯；           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （2）在日常运作中，凡可量化的监督方针，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理圭表进行监督，完结系统的自动追踪和预警；  （3）对非量化方针、投资指示、治理东说念主提供的多样报表和陈诉等，采取东说念主工 监督的方法。  （1）基金托管东说念主对基金治理东说念主的投资运作监督结果，采取如期和不如期陈诉 花样向基金治理东说念主和中国证监会陈诉。如期陈诉包括基金监控周报等。不如期陈诉 包括辅导函、临时日报、其他临时陈诉等；  （2）若基金托管东说念主发现基金治理东说念主违纪违警操作，以电话、邮件、书面辅导 函的方式通知基金治理东说念主，指明违纪事项，明确纠正期限。在规如期限内基金托管 东说念主再对基金治理东说念主违纪事项进行复查，如果基金治理东说念主对违纪事项未予纠正，基金 托管东说念主将陈诉中国证监会。如果发现基金治理东说念主投资运作有紧要违纪步履时，基金 托管东说念主应立即陈诉中国证监会，同期通知基金治理东说念主限期纠正；  （3）针对中国证监会、中国东说念主民银行对基金投资运作监督情况的搜检，应及 时提供联系情况和辛苦。                银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                        五、相关服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金治理股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950     传真       010-58162951 筹商东说念主    展璐   （2）银华基金治理股份有限公司网上直销往复系统 网上往复网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金治理东说念主官方网站或各大出动应用商场下载“银华生利 出动端站点        宝”手机 APP 或矜恤“银华基金”官方微信公众号 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金治理东说念主网上直销往复系统办理本基金的开户和认购手续， 具体往复详情请参阅基金治理东说念主网站公告。 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址             www.fund123.cn          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 筹商东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址         www.ehowbuy.com 办公地址    上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 筹商东说念主     马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址         www.1234567.com.cn 办公地址    广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 楼 筹商东说念主     邱湘湘               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 客服电话    020-89629066 网址        www.yingmi.cn         北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址         A 座 15 层 筹商东说念主     李丹 客服电话    95118    网址            fund.jd.com 办公地址    南京市玄武区徐庄软件园苏宁正途 1 号 筹商东说念主     王旋 客服电话    95177    网址            www.suning.com 办公地址    北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东说念主     朱晓燕 客服电话    400-159-9288      网址      www.danjuanapp.com 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东说念主      董一锋 客服电话    4008-773-772 网址          www.5ifund.com 办公地址    北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹商东说念主     陈嘉义 客服电话    95055-4           网址      www.baiyingfund.com 办公地址    上海解放贸易测验区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹商东说念主     徐亚丹 客服电话    400-821-0203 网址           www.520fund.com.cn 办公地址    深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东说念主     胡世铭                                   www.tenganxinxi.com 或 客服电话    95017（转 1 转 8）    网址                                   www.txfund.com 办公地址    北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 筹商东说念主     李柳娜 客服电话    010-62675768      网址      www.xincai.com                银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 办公地址    中国（上海）解放贸易测验区张杨路 707 号 1105 室 筹商东说念主     张苗苗 客服电话    400-080-8208 网址         https://www.licaimofang.cn/ 办公地址 中国(上海)解放贸易测验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹商东说念主    毛善波 客服电话 400-711-8718 网址       www.wacaijijin.com 办公地址    上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 筹商东说念主     马茜玲 客服电话    95537    网址             www.eastmoney.com 办公地址    北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 筹商东说念主     张静怡 客服电话    400-817-5666 网址            www.amcfortune.com 办公地址     上海市浦东新区杨高南路 428 号由由世纪广场 1 号楼 筹商东说念主      张蜓 客服电话    021-20292031 网址          www.wg.com.cn 注册地址     上海市中山东一都 12 号 法定代表东说念主    张为忠 客服电话   95528 网址                     www.spdb.com.cn   （以上名次不分先后）   基金治理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，遴聘其他妥当要求的机构销售本基金，并在基金治理东说念主网站公示。   （二）登记机构 称号      银华基金治理股份有限公司 住所      深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址    北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主   王珠林                     筹商东说念主        伍军辉 电话     010-58163000             传真         010-58162824   （三）出具法律想法书的讼师事务所            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 称号        上海源泰讼师事务所 住所及办公地址   上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室 负责东说念主       廖海                  筹商东说念主   刘佳 电话        021-51150298        传真    021-51150398 承办讼师     刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号        安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）           北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 住所及办公地址           室 法定代表东说念主     毛鞍宁      筹商东说念主    蒋燕华 电话        010-58153000        传真    010-85188298 承办注册司帐师   蒋燕华、朱燕             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                   六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金治理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、基金合同偏执他联系规矩，经中国证监会2025年2月21日证监许可【2025】   （二）基金类别   债券型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型怒放式   本基金对于每份基金份额，设定90天的滚动运作期。   对于每份基金份额，第一个运作期肇端日为基金合同收效日（对认购份额而 言）或基金份额申购说明日（对申购份额而言）；第一个运作期到期日为基金合同 收效日（对认购份额而言）或基金份额申购肯求日（对申购份额而言）后的第90天 （如该日为非工作日则顺延至下一工作日）。   对于第一个运作期到期日未赎回或调遣转出（或赎回/调遣转出被说明失败） 的每份基金份额而言，其第二个运作期肇端日为第一个运作期到期日的次一日，其 第二个运作期到期日为基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购肯求日 （对申购份额而言）后的第180天（如该日为非工作日则顺延至下一工作日），以此 类推。   基金治理东说念主仅在该基金份额的每个运作期到期日为基金份额握有东说念左右理赎回或 调遣转出业务。如果基金份额握有东说念主在当期运作期到期日未肯求赎回或调遣转出 （或赎回/调遣转出被说明失败），则自该运作期到期日次一日起，该基金份额参加 下一个运作期。   如发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放或需依据基金合同暂停申购 与赎回业务的，基金治理东说念主有权合理调养申购或赎回业务的办理时代并给以公告。   （四）基金份额发售面值和认购价钱             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金发售面值为东说念主民币1.00元。   本基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。   （五）基金份额的类别   本基金将基金份额分为A类和C类两类不同的类别。在投资东说念主认购、申购基金份 额时收取认购、申购用度而不从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为A类基 金份额；在投资东说念主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从本类别基 金资产入彀提销售服务费的，称为C类基金份额。   本基金A类、C类基金份额分别建设代码。由于基金用度的不同，本基金各样基 金份额将分别盘算推算和公告基金份额净值。   根据基金销售情况，在妥当法律法例规矩和基金合同约定且不毁伤已有基金份 额握有东说念主权益的情况下，基金治理东说念主在履行妥当圭表后不错增多新的基金份额类 别，或者在法律法例和基金合同规矩的范围内变更现存基金份额类别的申购费率、 调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收费方式、住手现存基金份额类别的销售 等，基金治理东说念主需在调养实施前实时公告。   投资东说念主在认购、申购基金份额时可自行遴聘基金份额类别。   （六）基金存续期限   不如期   （七）召募方式   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金治理东说念主、销售机构 提供的其他方式公开发售。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资东说念主在募 集期内可屡次认购，认购肯求一接管理不得驱除。   （八）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起欠妥先三个月。   本基金自2025年4月1日至2025年4月10日进行发售。如果在此时代届满时未达 到本招募说明书第七部分第（一）条文矩的基金备案条件，基金可在召募期限内继 续销售。基金治理东说念主也可根据基金销售情况，在妥当相关法律法例的情况下，在募 集期限内调养基金发售时分，并实时公告。   （九）召募对象   妥当法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金治理东说念主自有资金除外），如畴昔本 基金怒放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围给以进一步限制，基金 治理东说念主将另行公告。金融机构自营账户的具体范围以基金治理东说念主认定为准。   （十）召募场合   在基金召募期内，本基金将通过基金治理东说念主的直销中心、网上直销往复系统及 其他基金销售机构的销售网点公开发售（具体名单详见基金份额发售公告以及基金 治理东说念主网站公示）。   基金治理东说念主不错根据情况变更、增减销售机构，并在基金治理东说念主网站公示。   （十一）基金的最低召募份额总额和金额   本基金召募份额总额不少于2亿份，召募金额总额不少于2亿元东说念主民币。   基金治理东说念主可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模贬抑，具体规矩见本 基金的基金份额发售公告或基金治理东说念主发布的其他公告。   （十二）投资东说念主对基金份额的认购   本基金认购时分为2025年4月1日至2025年4月10日。如遇突发事件，发售时分 可妥当调养，并进行公告。   各个销售机构在本基金发售召募期内对于不同类型投资者的具体业务办理时分 可能不同，若基金份额发售公告莫得明确规矩，则由各销售机构自行决定每天的业 务办理时分。   根据法律法例的规矩与基金合同的约定，如果基金召募达到基金备案条件，基 金合同自基金治理东说念左右理收场基金备案手续并取得中国证监会书面说明之日起生 效。如果未达到前述条件，基金可在上述定明的召募期限内不绝销售，直到达到条 件并经备案后文告基金合同收效。基金治理东说念主可根据召募情况，在妥当相关法律法 规的情况下，在召募期限内调养本基金的发售时分，但最长欠妥先法定召募期限并 实时公告。   具体发售决议以本基金的基金份额发售公告为准，请基金投资东说念主就发售和购买 事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告及相关公告。   （1）基金认购领受“金额认购、份额说明”的方式；   （2）投资东说念主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款；             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （3）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购肯求不允许 驱除，A类基金份额的认购费率按每笔A类基金份额的认购肯求单独盘算推算；   （4）认购时代本基金治理东说念主有权对单个投资东说念主的累计认购规模建设上限，且 需知足本基金对于召募上限和基金备案条件的相关规矩。   在本基金销售机构的销售网点及网上直销往复系统进行认购时，投资东说念主以金额 肯求，每个基金账户首笔认购的最低金额为东说念主民币1元，每笔追加认购的最低金额 为东说念主民币1元。直销中心办理业务时以其相关法律解释为准。基金治理东说念主直销机构或各 销售机构对最低认购名额及往复级差另有规矩的，从其规矩，但不得低于上述最低 认购金额。基金治理东说念主可根据商场情况，调养本基金首笔认购和每笔追加认购的最 低金额。   本基金单一投资东说念主单日认购金额欠妥先1000万元（个东说念主投资者、公募资产治理 居品、职业年金、企业年金贪图、待业金居品和基金治理东说念主自有资金除外）。基金 治理东说念主不错调养单一投资东说念主单日认购金额上限，具体规矩请参见基金份额发售公告 或相关公告，公募资产治理居品、职业年金、企业年金贪图、待业金居品的具体范 围以基金治理东说念主认定为准。   如果本基金单一投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者当先基金总份额的 某些认购肯求有可能导致单一投资东说念主握有基金份额的比例达到或者当先50%，或者 变相隐私前述50%比例要求的，基金治理东说念主有权推辞该等全部或者部分认购肯求。 投资东说念主认购的基金份额数以基金合同收效后登记机构的说明结果为准。   本基金可建设召募规模上限，具体规模上限及规模贬抑的决议详见基金份额发 售公告或其他公告。 具体规矩。   投资东说念主认购本基金应最先办理开户手续，开立基金账户（已开立银华基金治理 股份有限公司基金账户的投资东说念主无需再行开户），然后办理基金认购手续。   投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续请详确查阅本基金的基金份额发售公告 或各销售机构相关业务办理法律解释。               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （十三）基金的认购用度   本基金的A类基金份额在认购时收取认购用度，C类基金份额不收取认购用度。   投资东说念主认购本基金A类基金份额时所适用认购费率如下表所示：               认购金额（M，含认购费）                   认购费率 A 类基金份额认购          M＜100 万元                  0.30%     费率         100 万元≤M＜500 万元               0.10%              M≥500 万元   按笔收取，1000 元/笔   如果基金治理东说念主实行新的费率优惠政策，以基金治理东说念主届时的公告为准。   本基金A类基金份额的认购费由提议认购本基金A类基金份额肯求并得胜说明的 投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财产，主要用于本基金的商场推广、销售、 登记等召募时代发生的各项用度。召募时代发生的信息裸露费、司帐师费和讼师费 等各项用度，不从基金财产中列支。若投资东说念主近似认购本基金A类基金份额时，需 按单笔认购金额对应的认购费率分别盘算推算认购用度。   （十四）认购份额的盘算推算   认购份额盘算推算结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分舍去，舍去 部分所代表的资产归基金财产统统。   净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）   （注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额-固定认购费金 额）   认购用度=认购金额-净认购金额   （注：对于适用固定金额认购费的认购，认购用度=固定认购费金额）   认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额发售面值   例1：某投资东说念主在认购期内投资300，000.00元认购本基金A类基金份额，认购费 率为0.30%，假定这300，000.00元在认购时代产生的利息为90.00元，则其可得到的 认购份额盘算推算方法为：   净认购金额＝300，000.00/（1＋0.30%）＝299，102.69元   认购用度＝300，000.00－299，102.69＝897.31元   认购份额＝（299，102.69＋90.00）/1.00＝299，192.69份   即：投资东说念主投资300，000.00元认购本基金A类基金份额，加上有用认购款在认 购期内得到的利息，基金认购期结果后，投资东说念主经说明的A类基金份额为                 银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)    认购份额=（认购金额+利息）/基金份额发售面值    例2：某投资东说念主在认购期内投资300，000.00元认购本基金C类基金份额，假定这 法为：    认购份额=（300，000.00+90.00）/1.00=300，090.00份    即：某投资东说念主投资300，000.00元认购本基金C类基金份额，加上有用认购款在 认购期内得到的利息，基金认购期结果后，该投资东说念主经说明的C类基金份额为    （十五）认购的说明    对于T日往复时天职受理的认购肯求，登记机构将在T+1日就肯求的有用性进行 说明，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的 其他方式查询认购肯求有用性的说明情况。    基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机构 如实收受到认购肯求。认购肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购肯求 及认购份额的说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由于投资 东说念主怠于查询而产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    （十六）召募期利息的处理方式    有用认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东说念主所 有，计入基金份额握有东说念主的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记 录为准。有用认购款项利息折算的份额保留到少许点后两位，少许点两位以后的部 分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统统。    （十七）召募资金的治理    本基金召募步履结果前，投资东说念主的认购款项只可存入召募账户，任何东说念主不得动 用。认购期结果后，由登记机构盘算推算投资东说念主认购应得到的基金份额，基金治理东说念主应 在10日内礼聘法定验资机构进行认购款项的验资。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份，基 金召募金额不少于2亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于200东说念主的条件下，基金召募期 届满或基金治理东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在10日内 礼聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起10日内，向中国证监会办理基金备 案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东说念左右理收场基金备案手续并取得中 国证监会书面说明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金管 理东说念主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。基金管 理东说念主应将基金召募时代召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结果前，任何东说念主 不得动用。   （二）基金合同不成收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未知足基金备案条件，基金治理东说念主应当承担下列工作： 活期入款利息（税后）； 金治理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产规模   《基金合同》收效后，连气儿20个工作日出现基金份额握有东说念主数目动怒200东说念主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金治理东说念主应当在如期陈诉中给以裸露； 连气儿60个工作日出现前述情形的，基金治理东说念主应当在10个工作日内向中国证监会报 告并提议责罚决议，如调遣运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并于   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)           八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东说念主在 本招募说明书“五、相关服务机构”中列明或在基金治理东说念主网站公示。基金治理东说念主 可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东说念主网站公示。若基金治理东说念主或其指 定的销售机构通畅电话、传真或网上等往复方式，投资东说念主可通过上述方式进行申购 与赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  （二）基金销售对象  妥当法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。  本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金治理东说念主自有资金除外），如畴昔本 基金怒放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围给以进一步限制，基金 治理东说念主将另行公告。金融机构自营账户的具体范围以基金治理东说念主认定为准。  （三）申购和赎回的怒放日实时分  投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金份 额对应的每个运作期到期日办理基金份额的赎回，怒放日的具体业务办理时分为上 海证券往复所、深圳证券往复所的平时往复日的往复时分，但基金治理东说念主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券/期货往复商场、证券/期货往复所往复时分 变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金治理东说念主有权视情况对前述怒放日及怒放 时分进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒 介上公告。  基金治理东说念主不错根据施行情况照章决定本基金开动办理申购的具体日历，具体 业务办理时分在申购开动公告中规矩。  基金治理东说念主自基金合同收效之日后的第90天（如该日为非工作日则顺延至下一             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 工作日）起开动办理赎回，具体业务办理时分在赎回开动公告中规矩。对于每份基 金份额，除基金合同另有约定外，仅可在每个运作期到期日办理赎回，不然所提交 的赎回肯求无效。如果基金份额握有东说念主在当期运作期到期日未肯求赎回或调遣转出 （或赎回/调遣转出被说明失败），则自该运作期到期日次一日起该基金份额参加下 一个运作期。如果投资东说念主屡次申购本基金，则其握有的每一份基金份额的运作期到 期日可能不同。   在确定申购开动与赎回开动时分后，基金治理东说念主应在申购、赎回怒放日前依照 《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的开动时分。   基金治理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎 回或者调遣。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购或调遣转入肯求且 登记机构说明接受的，其基金份额申购价钱为下一怒放日相应类别基金份额申购的 价钱；投资东说念主在运作期到期日业务办理时分结果后或在运作期到期日之外的日历和 时分提议赎回或调遣转出肯求的，视为无效肯求。   （四）申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行盘算推算； 务办理时分结果后不得驱除； 纪律进行法子赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金治理东说念主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行调养。基金治理东说念主 必须在新法律解释开动实施前依照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   （五）申购与赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构规矩的圭表，在怒放日的具体业务办理时天职提议申 购或赎回的肯求。投资东说念左右理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时分、处理法律解释等，在遵命基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 具体规矩为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构规矩的方式全额托付申购款项。投资 东说念主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额握有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。投资东说念主赎回肯求收效后，基金治理东说念主将通过登记机构偏执相关基金销售机 构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额握有东说念主银行账户，但中国证监 会另有规矩时除外。遇证券/期货往复所或往复商场数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东说念主及基金托管东说念主所能贬抑的要素影响 业务处理历程时，赎回款项顺延至上述要素摒除的下一个工作日划出。在发生多数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同联系条件处理。   基金治理东说念主应以往复时分结果前受理有用申购和赎回肯求确今日当作申购或赎 回肯求日（T日），在平时情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的有用性进 行说明。T日提交的有用肯求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不成立或无效，则申 购款项本金将退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机构 如实收受到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。 对于肯求的说明情况，投资东说念主应实时查询，并妥善欺骗正当权利。因投资东说念主怠于履 行该项查询等各项义务，甚至其相关权益受损的，基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金 销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机构的说明而造 成的损失，由投资东说念主自行承担。   在不违背法律法例的范围内，基金治理东说念主可根据业务法律解释，对上述业务办理时 间进行调养并将于开动实施前按照联系规矩公告。   （六）申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东说念主民币1元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币1元。直 销中心办理业务时以其相关法律解释为准，基金治理东说念主直销机构或各销售机构对最低申              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 购名额及往复级差另有规矩的，从其规矩，但不得低于上述最低申购金额。投资东说念主 将所申购的基金份额当期分派的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限 制。   本基金单一投资东说念主单日申购金额欠妥先1000万元（个东说念主投资者、公募资产治理 居品、职业年金、企业年金贪图、待业金居品和基金治理东说念主自有资金除外）。基金 治理东说念主不错调养单一投资东说念主单日申购金额上限，具体规矩请参见更新的招募说明书 或相关公告，公募资产治理居品、职业年金、企业年金贪图、待业金居品的具体范 围以基金治理东说念主认定为准。 份基金份额；基金份额握有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额握有东说念左右 理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个往复账户保留的 基金份额余额不及0.01份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 金份额占基金份额总额的比例上限进行限制。如本基金单一投资东说念主累计申购的基金 份额数达到或者当先基金总份额的50%，基金治理东说念主有权对该投资东说念主的申购肯求进 行限制。基金治理东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资东说念主握有基金份 额的比例达到或者当先50%，或者变相隐私前述50%比例要求的，基金治理东说念主有权拒 绝该等全部或者部分申购肯求。具体规矩如有更新，请参见更新的招募说明书或相 关公告。 金治理东说念主应当采取设定单一投资东说念主申购金额上限或单日净申购比例上限、推辞大额 申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金治理 东说念主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采取上述措施对基金规模给以贬抑。具体见 基金治理东说念主相关公告。 份额的数目限制，或者新增基金规模贬抑措施。基金治理东说念主必须在调养前依照《信 息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   （七）申购和赎回的用度偏执用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 用。   投资东说念主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：           申购金额（M，含申购费）                  申购费率 A 类基金份额        M＜100 万元                  0.30%   申购费率      100 万元≤M＜500 万元              0.10%             M≥500 万元     按笔收取，1000 元/笔   本基金A类基金份额申购费在投资东说念主申购本基金A类基金份额时收取。申购用度 由申购本基金A类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的商场推广、销售、登 记等各项用度，不列入基金财产。投资东说念主在一日之内如果有多笔A类基金份额的申 购，适用费率按单笔分别盘算推算。   本基金对于每份基金份额设定90天的滚动运作期，不收取赎回用度。 合同约定的范围内调养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前 依照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。如果基金治理东说念主实行新的费 率优惠政策时，以基金治理东说念主届时的公告为准。 握有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销贪图，针对投 资东说念主如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履时代，按相关监管部门要 求履行必要手续后，基金治理东说念主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠说念、特 定投资群体开展有判袂的费率优惠步履，并进行公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率恪守相关法律法例以及监 管部门、自律法律解释的规矩。   （八）申购份额与赎回金额的盘算推算方式   （1）申购的有用份额为按施行说明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准盘算推算，申购份额盘算推算结果保留到少许点后2位，少许点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统统。   （2）赎回金额为按施行说明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额盘算推算结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统统。   （1）本基金A类基金份额具体申购份额的盘算推算方法如下：   A类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值   例3：某投资东说念主投资7，000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率为 为：   净申购金额＝7，000.00/（1＋0.30%）＝6，979.06元   申购用度＝7，000.00－6，979.06＝20.94元   申购份额＝6，979.06/1.0600＝6，584.01份   即：投资东说念主投资7，000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日本基金A类 基金份额净值为1.0600元，则其可得到6，584.01份本基金A类基金份额。   （2）本基金C类基金份额具体申购份额的盘算推算方法如下：   申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值   例4：某投资东说念主投资7，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝7，000.00/1.0600＝6，603.77份   即：投资东说念主投资7，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份 额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到6，603.77份C类基金份额。   赎回金额的盘算推算方法如下：   赎回金额=赎回份额×T日相应类别的基金份额净值   例5：某投资东说念主赎回握有的1，000，000份本基金A类基金份额，不收取赎回费， 假定赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的赎回金额为：                银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   赎回金额=1，000，000×1.1480=1，148，000.00元   即：投资东说念主握有1，000，000份本基金A类基金份额，假定赎回当日本基金A类基 金份额净值为1.1480元，则其可得到的赎回金额为1，148，000.00元。   本基金基金份额净值盘算推算公式如下：   T日某类基金份额净值＝T日闭市后该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金 份额总额   本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独建设基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金各样基金份额净值的盘算推算，均保留到少许点后4 位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申 购、赎回怒放日（T日）的各样基金份额净值在当日收市后盘算推算，并在T+1日内公 告。遇特殊情况，经履行妥当圭表，不错妥当蔓延盘算推算或公告。   基金合同收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东说念主应当至少 每周在规矩网站裸露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主应当在不晚于每个开 放日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露怒放日的各样基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （九）基金份额的登记   投资东说念主申购基金得胜后，登记机构在T+1日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续。   投资东说念主赎回基金得胜后，登记机构在T+1日为投资东说念左右理扣除权益的登记手 续。   基金治理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时分进行调养，但 不得本色影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介 公告。   （十）推辞或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金治理东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 管东说念主协商说明后，基金治理东说念主应当采取暂停接受基金申购肯求的措施。 东说念主无法盘算推算当日基金资产净值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行证券往复 时。 东说念主利益时。 额的比例达到或者当先50%，或者变相隐私50%麇集度的情形时。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基 金份额握有东说念主利益的情形。 时刻故障或其他格外情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金司帐系统等无法平时运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金治理东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购肯求时，基金治理东说念主应当根据联系规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分推辞的，被推辞的申购款项本金将退还给 投资东说念主，基金治理东说念主及基金托管东说念主不承担该送还款项产生的利息等损失。在暂停申 购的情况摒除时，基金治理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （十一）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东说念主协商说明后，基金治理东说念主应当采取降速支付赎回款项或暂 停接受赎回肯求的措施。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 东说念主无法盘算推算当日基金资产净值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券往复 时。   发生上述情形之一且基金治理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应根据联系规矩报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金治理东说念主应足额支 付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分 配给赎回肯求东说念主，未支付部分可降速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相关条件处理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理 部分给以驱除。如暂停本基金基金份额的赎回，基金治理东说念主应实时在规矩媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金治理东说念主应实时规复赎回业务的办 理并公告。因发生不可抗力等原因而发生暂停赎回等情形导致相应基金份额在运作 期到期日无法办理赎回的，基金治理东说念主有权相应顺延。   （十二）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额总额后 的余额）当先前一怒放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 平时赎回圭表推广。   （2）部分展期赎回：当基金治理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有难题或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金治理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求 量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的，将自动转入下 一个怒放日不绝赎回（不受运作期到期日的限制，下同），直到全部赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。展期的赎回肯求与下一开 放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一怒放日相应类别的基金份额净值为基础 盘算推算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明 确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。当出现多数赎回时，基金调遣中转出份额的肯求的处理方式罢黜相 关的业务法律解释及相关公告。   （3）在本基金出现多数赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回肯求当先上一怒放 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金治理东说念主以为支付该基金份额握有东说念主的全部 赎回肯求有难题或以为因支付该基金份额握有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额握有东说念主当日提议的赎回申 请中当先上一怒放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金治理东说念主不错展期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回 或取消赎回。遴聘展期赎回的，将自动转入下一个怒放日不绝赎回，展期的赎回申 请与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一怒放日相应类别的基金份额 净值为基础盘算推算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被驱除。如该单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时未 作明确遴聘，该单个基金份额握有东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期 赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时，基金调遣中转出份额的申 请的处理方式罢黜相关的业务法律解释及相关公告。   对于该基金份额握有东说念主当日提议的赎回肯求中未当先上一怒放日基金总份额 他基金份额握有东说念主的赎回肯求一并办理，何况对于该基金份额握有东说念主和其他基金份 额握有东说念主的赎回肯求采取沟通的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额握有 东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的，将自动转入 下一个怒放日不绝赎回，展期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一怒放日相应类别的基金份额净值为基础盘算推算赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。如该单 个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，该单个基金份额握有东说念主未能赎              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 多数赎回时，基金调遣中转出份额的肯求的处理方式罢黜相关的业务法律解释及相关公 告。   （4）暂停赎回：连气儿2个怒放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金治理东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错降速支付赎回 款项，但不妥当先20个工作日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金治理东说念主应依照《信息裸露办法》的有 关规矩在规矩媒介上刊登公告说明联系处理方法。   （十三）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 怒放日各样基金份额的基金份额净值。 关规矩在规矩媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停 申购或赎回公告中明确再行怒放申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行怒放的 公告。   （十四）基金调遣   基金治理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金的调遣 业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，相关法律解释由基金治理东说念主届时根据相关法律 法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与相关机构。   （十五）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主可受理基金份额握有东说念主通过 中国证监会认同的往复所或者往复方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 握有东说念主应根据基金治理东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   （十六）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推广等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、妥当法律法例的其它非往复过户。非论在上            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按影相关法律法例或国度有权机关要求的划转主体。  袭取是指基金份额握有东说念主牺牲，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推广是指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式责罚。办理非往复过户 必须提供基金登记机构要求提供的相关辛苦，对于妥当条件的非往复过户肯求按基 金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。  （十七）基金的转托管  基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。  （十八）如期定额投资贪图  基金治理东说念主不错为投资东说念左右理如期定额投资贪图，具体法律解释由基金治理东说念主另行 规矩。投资东说念主在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金治理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资计 划最低申购金额。  （十九）基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、妥当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确规矩或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分派。法律法例另有规矩的除外。  （二十）基金份额折算  在对基金份额握有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，基金治理东说念主经与基金托 管东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东说念主大会审议。  （二十一）实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“十六、 侧袋机制”的规矩或相关公告。  （二十二）在不违背相关法律法例规矩和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 益无本色性不利影响的前提下，基金治理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行相 关圭表后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调养，或者办理基金 份额质押等相关业务，届时须提前公告。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                    九、基金的投资   （一）投资方针   在严格贬抑风险和保握较高流动性的前提下，通过积极主动的投资治理，力求 为投资东说念主获取郑重陈诉。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行的金融器具，包括债券（含国债、金融债 券、政策性金融债、企业债券、公司债券、央行单据、中期单据、可调遣公司债券 （含分离往复的可调遣公司债券，下同）、可交换债券、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、场地政府债券、政府支握机构债）、资产支握证券、债券回购、同 业存单、银行入款（包括合同入款、如期入款、活期入款偏执他银行入款）、现 金、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当 中国证监会相关规矩）。   本基金不参与股票等权益类资产的投资，因投资可调遣公司债券、可交换债券 的原因而握有的股票，应在其可往复之日起10个往复日内卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行妥当程 序后，不错将其纳入本基金的投资范围，其投资比例恪守届时有用的法律法例和相 关规矩。   本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的80%，投资于可转 换公司债券（含分离往复的可调遣公司债券）、可交换债券的比例欠妥先基金资产 的20%。每个往复日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握 不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行 妥当圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例或以变更后的规矩为准。   （三）投资策略   本基金将在分析和判断国表里宏不雅经济形式、商场利率走势、信用利差景况和 债券商场供求关系等要素的基础上，动态调养组合久期和债券的结构，并通过精选              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 债券，在最大戒指杜撰组合风险的前提下，优化组合收益。  （1）类属配置策略  类属配置是指对各商场及多样类的固定收益类金融器具之间的比例进行应时、 动态的分派和调养，确定最能妥当本基金风险收益特征的资产组合。具体包括商场 配置和品种遴聘两个层面。  在商场配置层面，本基金将在贬抑商场风险与流动性风险的前提下，根据往复 所和银行间等商场固定收益类金融器具的到期收益率变化、流动性变化和商场规模 等情况，相机调养不同商场中固定收益类金融器具所占的投资比例。  在品种遴聘层面，本基金将基于各品种固定收益类金融器具收益率水平的变化 特征、宏不雅经济臆测分析以及税收要素的影响，玄虚计划流动性、收益性等要素， 采取定量分析和定性分析集合的方法，如期对债券类属资产进行优化配置和调养， 从而遴聘既能匹配方针久期、同期又能得到较高握有期收益的类属债券配置比例。  （2）久期调养策略  债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏不雅经济景况和 货币政策等要素的分析判断，形成对畴昔商场利率变动标的的预期，进而主动调养 所握有的债券资产组合的久期值，达到增多收益或减少损失的目的。  当预期商场总体利率水平杜撰时，本基金将延长所握有的债券组合的久期值， 从而不错在商场利率施行下落时得到债券价钱上升收益；反之，当预期商场总体利 率水平上升时，则镌汰组合久期，以隐私债券价钱下落的风险带来的成本损失，获 得较高的再投资收益。  （3）收益率弧线配置策略  本基金将玄虚检会收益率弧线和信用利差弧线，通过预期收益率弧线形态变化 和信用利差弧线走势来调养投资组合的头寸。  在检会收益率弧线的基础上，本基金将确定领受麇集策略、哑铃策略或梯形策 略等，以从收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中赚钱。一般而 言，当预期收益率弧线变陡时，本基金将领受麇集策略；当预期收益率弧线变平 时，将领受哑铃策略；在预期收益率弧线不变或平行出动时，则领受梯形策略。  本基金还将通过研究影响信用利差弧线的经济周期、商场供求关系和流动性变 化等要素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （4）基于信用变化策略   信用债券的信用利差与债券刊行东说念主所在行业特征和自身情况密切相关。本基金 将通过行业分析、公司资产欠债分析、公司现款流分析、公司运营治理分析和公司 发展远景分析等精采的探访研究，依靠本基金里面信用评级系统建立信用债券的内 部评级，分析失约风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行独处、客不雅的价值 评估。   （5）息差策略   当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于 债券，从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价值。   （6）信用债券精选策略和资产支握证券投资策略   本基金将根据信用债券商场的收益率水平，在玄虚计划信用品级、期限、流动 性、商场分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等要素的基础上，建立不同品 种的收益率弧线臆测模子和信用利差弧线臆测模子，并通过这些模子进行估值，重 点遴聘具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、 预期信用质料将改善、期权和债权隆起、属于改造品种而价值尚未被商场充分发 现。   对于资产支握证券，本基金治理东说念主通过考量宏不雅经济形式、提前偿还率、失约 率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等要素，预判资产池畴昔现款流 变动；研究标的证券刊行条件，臆测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率 弧线的影响，同期密切矜恤流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格贬抑信用 风险浮现进程的前提下，通过信用研究和流动性治理，遴聘风险调养后收益较高的 品种进行投资。   本基金投资于评级在AA+及以上司别的信用债券（含资产支握证券，下同），其 中，投资于AA+评级的信用债券占信用债券投资比例的0-50%，投资于AAA评级的信 用债券不低于信用债券投资比例的50%。   基金握有信用债券和资产支握证券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资 模范，将在该信用债券、资产支握证券可往复之日起3个月内调养至妥当上述约 定。本基金投资的信用债券和资产支握证券若无债项评级的，参照主体信用评级。 评级信息参照基金治理东说念主采选的资信评级机构发布的最新评级结果，评级机构不包 含中债资信。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）可调遣公司债券投资策略   本基金在玄虚分析可调遣公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等 要素的基础上，领受Black-Scholes期权订价模子和二叉树期权订价模子等数目化 估值器具评定其投资价值，遴聘其中安全旯旮较高、刊行条件相对优惠、流动性良 好，何况基础股票基本面优良、具有较强盈利智商、成永远景好、股性活跃并具有 较高上升后劲的品种，以合理价钱买入并握有，根据内含收益率、折溢价比率、久 期、凸性等要素构建可调遣公司债券投资组合，获取郑重的投资陈诉。此外，本基 金将通过分析不同商场环境下可调遣公司债券股性和债性的相对价值，通过对标的 转债股性与债性的合理订价，奋勉遴聘被商场低估的品种，进而构建本基金可调遣 公司债券的投资组合。   当本基金所握有的可调遣公司债券与正股之间存在套利契机或者可调遣公司债 券流动性暂时不实时，为完结投资收益最大化，本基金将把所握有的可调遣公司债 券转股并在规矩时天职抛售。   （2）可交换债券投资策略   可交换债券与可调遣公司债券的区别在于换股时代用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东说念主握有的其他上市公司的股票。可交换债券相通具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可调遣公司债券沟通，即遴聘握有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需矜恤释标公司的股票价值 以及刊行东说念主当作激动的换股意愿等。本基金将通过对方针公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条件带来的期权价值等玄虚分析，进行投资决策。   本基金投资国债期货将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，主要遴聘流 动性好、往复活跃的国债期货合约。通过对债券商场和期货商场运行趋势的研究， 集合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头 或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金治理东说念主将充分计划国债期货的收益 性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性 风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到杜撰投资组合的整 体风险的目的。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 投资方针的前提下，恪守法律法例的规矩，履行妥当圭表后，相应调养或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个往复日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保 握不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不妥当先基金资产净值的10%；   （4）本基金治理东说念主治理的全部基金握有一家公司刊行的证券，不妥当先该证 券的10%，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 规矩的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不妥当先基 金资产净值的10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不妥当先基金资产净值的20%， 中国证监会规矩的特殊品种除外；   （7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支握证券的比例，不妥当先 该资产支握证券规模的10%；   （8）本基金治理东说念主治理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握证 券，不妥当先其各样资产支握证券系数规模的10%；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不妥当先基金资产净值的 比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （11）本基金的基金资产总值欠妥先基金资产净值的140%；   （12）本基金参与国债期货往复的，需遵命下列投资比例限制：              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 妥当先上一往复日基金资产净值的30%； 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差盘算推算）应当妥当基金合同对于债券投资比例的 联系约定；   （13）本基金治理东说念主治理的全部怒放式基金(包括怒放式基金以及处于怒放期 的如期怒放基金)握有一家上市公司刊行的可畅达股票，不妥当先该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东说念主治理的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不妥当先该上市公司可畅达股票的30%；统统按照联系指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（10）项情形之外，因证券商场及期货商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金治理东说念主之外的要素甚至基金投资比例不妥当上述规矩 投资比例的，基金治理东说念主应当在10个往复日内进行调养，但中国证监会规矩的特殊 情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的联系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开动。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东说念主在履行妥当程 序后，可相应调养投资比例限制规矩或以变更后的法律解释为准，不需经基金份额握有 东说念主大会审议。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在 履行妥当圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   为惊奇基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、驾驭证券往复价钱偏执他不朴直的证券往复步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩谢却的其他步履。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股激动、施行控 制东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资方针和投资策略，恪守基金份额握有 东说念主利益优先原则，驻守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱推广。相关往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以披 露。紧要关联往复应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东说念主在履行妥当圭表后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规矩为准。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债玄虚指数（全价）收益率×80%+一年期东说念主民币 如期入款基准利率(税后)×20%。   中债玄虚指数（全价）样本债券涵盖的范围全面，具有芜俚的商场代表性，涵 盖主要往复商场、不同刊行主体和期限，好像很好地反应中国债券商场总体价钱水 慈祥变动趋势。一年期东说念主民币如期入款基准利率指中国东说念主民银行发布的金融机构东说念主 民币一年期入款基准利率。本基金债券投资比例不低于基金资产的80%，基于本基 金的投资范围和投资组合比例，选用上述事迹相比基准好像较好地反应本基金的风 险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者上述事迹相比基准住手发布或变改称号，或 者有更巨擘的、更能为商场广泛接受的事迹相比基准推出，或者是商场上出现愈加 适合用于本基金的事迹相比基准，经基金治理东说念主与基金托管东说念主协商一致并履行妥当 圭表，本基金不错变更事迹相比基准并实时公告，且无需召开基金份额握有东说念主大 会。   （六）风险收益特征   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险、预期收益水平高于货币商场基 金，但低于混杂型基金和股票型基金。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （七）基金治理东说念主代表基金欺骗相关权利的处理原则及方法 握有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。  （八）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并讨论司帐师事务所 想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“十六、侧袋机制”的 规矩。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、国债期货合约、银行入款本息、 基金应收款项以偏执他资产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据相关法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。  （四）基金财产的撑握和责罚  本基金财产独处于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，期权投资并由基金 托管东说念主撑握。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。  基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章驱除或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金治理东说念主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制推广。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                 十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券/期货往复场合的往复日以及国度法律法 规规矩需要对外裸露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货合约、银行入款本息、资产支握证券、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金治理东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业司帐 准则》、监管部门联系规矩。 报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的紧要 事件的，应领受最近往复日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近交 易日的报价不成真实反应公允价值的，应报恩价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种沟通，但具有不同特征的，应以沟通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时刻中计划不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时刻中不应将该限制当作特征 计划。此外，基金治理东说念主不应试虑因其巨额握有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支握的估值时刻确定公允价值。领受估值时刻确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进行 调养并确定公允价值。   （四）估值方法           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）往复所上市的有价证券，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无市价，但最近往复日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最 近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件 的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化要素，调养最近往复市价，确定公 允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法例另有规矩的除 外），及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金治理东说念主 根据相关法律、法例的规矩进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的含权 固定收益品种（法例另有规矩的除外），及第第三方估值基准服务机构提供的相应 品种当日的唯独估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种， 欺骗回售权的，在回售登记日至施行收款日历间及第第三方估值基准服务机构提供 的相应品种的唯独估值全价或保举估值全价，同期充分计划刊行东说念主的信用风险变化 对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期 所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了紧要变化的，可参考类似 投资品种的现行市价及紧要变化要素，调养最近往复市价，确定公允价值。   （3）对于在往复所商场上市往复的公开刊行的可调遣公司债券等有活跃商场 的含转股权的债券，实行全价往复的债券及第估值日收盘价当作估值全价；实行净 价往复的债券及第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价。估值日 莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化，按最近往复日债券收盘价 并加计每百元税前应计利息当作估值全价。如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化要素，调养最近往复市价，确定 公允价值。 情况下适用何况有弥散可利用数据和其他信息支握的估值时刻确定其公允价值。 规矩的除外），及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基 金治理东说念主根据相关法律、法例的规矩进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转 让的含权固定收益品种（法例另有规矩的除外），及第第三方估值基准服务机构提             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至施行收款日历间及第第三方估值基准服务 机构提供的相应品种的唯独估值全价或保举估值全价，同期充分计划刊行东说念主的信用 风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照 长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了紧要变化的，可 参考类似投资品种的现行市价及紧要变化要素，调养最近往复市价，确定公允价 值。 收或应付利息。 提利息。 结算价，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近往复日结算价估 值。 治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平允性。 国度最新规矩估值。  如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表 及相关法律法例的规矩或者未能充分惊奇基金份额握有东说念主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商责罚，以约定的方法、圭表和相关法律法例的规矩进 行估值，以惊奇基金份额握有东说念主的利益。  根据联系法律法例，基金资产净值盘算推算、各样基金份额净值盘算推算和基金司帐核 算的义务由基金治理东说念主承担。本基金的基金司帐工作方由基金治理东说念主担任，因此， 就与本基金联系的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成 一问候见的，按照基金治理东说念主对基金净值信息的盘算推算结果按规矩对外给以公布。  （五）估值圭表              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 值分别除以当日该类基金份额的余额数目盘算推算，均精准到0.0001元，少许点后第5 位四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。基金治理东说念主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主于每个估值日盘算推算基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管 东说念主复核，并按规矩公告。如遇特殊情况，经履行妥当圭表，不错妥当蔓延盘算推算或公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金治理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 治理东说念主按约定对外公布。   （六）估值差错的处理   基金治理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值差错。   由于一方当事东说念主提供的信息差错，另一方当事东说念主在采取了必要合理的措施后仍 不成发现该差错，进而导致基金资产净值、各样基金份额净值盘算推算差错酿成投资东说念主 或基金的损失，以及由此酿成以后往复日基金资产净值、各样基金份额净值盘算推算顺 延差错而引起的投资东说念主或基金的损失，由提供差错信息确当事东说念主一方负责抵偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪恶酿成估值差错，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪恶的责 任东说念主应当对由于该估值差错遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 盘算推算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值差错工作方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错工作方承担；由           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 于估值差错工作方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误工作方对平直损失承担抵偿工作；若估值差错工作方依然积极妥洽，何况有协助 义务确当事东说念主有弥散的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿工作。估值 差错工作方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行说明，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的工作方春联系当事东说念主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 何况仅对估值差错的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值差错工作方仍应酬估值差错负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值差错工作方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然得到的抵偿额加上依然得到的欠妥得利返还的 总和当先其施行损失的差额部分支付给估值差错工作方。   （4）估值差错调养领受尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值差错发生的 原因确定估值差错的工作方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的工作方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值盘算推算出现差错时，基金治理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业 另有通行作念法，基金治理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的 原则进行协商。  基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现紧要差错或者估值出现紧要偏离的，应 当辅导基金治理东说念主照章履行裸露和陈诉义务。  （七）暂停估值的情形 时； 产价值时； 认后，基金治理东说念主应当暂停估值；  （八）基金资产净值、基金份额净值的说明  基金资产净值和各样基金份额净值由基金治理东说念主负责盘算推算，基金托管东说念主负责进 行复核。基金治理东说念主应于每个估值日往复结果后盘算推算当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值盘算推算结果复核说明后发送给基 金治理东说念主，由基金治理东说念主按规矩对各样基金份额净值给以公布。  （九）特殊情况的处理 当作基金资产估值差错处理； 经纪机构、入款银行发送的数据差错、遗漏，或第三方估值基准服务机构等提供的 估值数据差错、遗漏，联系司帐轨制变化等非基金治理东说念主与基金托管东说念主原因，基金 治理东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、妥当、合理的措施进行搜检，但未能发现 该差错的，由此酿成的基金资产估值差错，基金治理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿责 任。但基金治理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施摒除或松开由此酿成的影 响。  （十）实施侧袋机制时代的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)               十二、基金的收益与分派  （一）基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  （二）基金可供分派利润  基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  （三）基金收益分派原则 比例等具体分成决议见基金治理东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的相关分成公 告； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资所得基金 份额的运作期肇端日和运作期到期日与原基金份额沟通；若投资东说念主不遴聘，本基金 默许的收益分派方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金团结类别的每一基金 份额享有同瓜分派权；  在不违背法律法例且对基金份额握有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，基金 治理东说念主可酌情调养以上基金收益分派原则和支付方式，并于变更实施日前在规矩媒 介上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大会。  （四）收益分派决议  基金收益分派决议中应载明结果收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。  （五）收益分派决议确切定、公告与实施           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  本基金收益分派决议由基金治理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，基金治理东说念主依 照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。  （六）基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资 东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额握有东说念主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投资的盘算推算 方法，依照登记机构相关业务法律解释推广。  （七）实施侧袋机制时代的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“十 六、侧袋机制”的规矩或相关公告。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)               十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金拆开计帐时所发生用度，按施行开销额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。治理费的盘算推算方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金治理费   E为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金治理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后，基金治理 东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商责罚。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，支付日历顺延。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。托管费的盘算推算方 法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金治理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后，基金治理 东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商责罚。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金份额资产净值的0.20%年费率计提。销售服务费的盘算推算方法如下：   HC＝EC×0.20%÷当年天数   HC为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   EC为C类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金治理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付。销售服务费由登记机构代付给各个基金销售机构。用度自动扣划 后，基金治理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商责罚。若 遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金治理东说念主的基金营销告糟践、 促销步履费、基金份额握有东说念主服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金召募时代的上述用度。   上述“（一）基金用度的种类”中第4－10项用度，根据联系法例及相应合同 规矩，按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 目。  （四）实施侧袋机制时代的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募说明书“十六、侧袋机制”的规矩或相关公告。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额握有东说念主承担，基金治理东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)               十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 计核算，按照联系规矩编制基金司帐报表； 以书面方式说明。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有规矩的，从其规矩。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)             十五、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险治理规矩》、基金合同偏执他联系规矩。相关法律法例对于信息裸露 的裸露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大 会的基金份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和行恶东说念主 组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩裸露基金信息，并保证所裸露信息的真实性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会规矩时天职，将应予裸露的基金信息 通过妥当中国证监会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介裸露，并保证基金投 资东说念主好像按照基金合同约定的时分和方式查阅或者复制公开裸露的信息辛苦。   （三）本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开裸露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开裸露的基金信息              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   公开裸露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东说念主大会召开的法律解释及具体圭表，说明基金居品的秉性等触及基金投资东说念主紧要利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大戒指地裸露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息裸露 及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生紧要 变更的，基金治理东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金治理东说念主在基金财产撑握及基金运 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品辛苦概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金居品辛苦撮要的信息发生紧要变更 的，基金治理东说念主应当在三个工作日内，更新基金居品辛苦撮要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛苦撮要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金治理东说念主不再更新基金居品辛苦概 要。   （5）基金召募肯求经中国证监会注册后，基金治理东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告 登载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品辛苦撮要、 《基金合同》和基金托管合同登载在规矩网站上，并将基金居品辛苦撮要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管合同登载 在规矩网站上。   基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金治理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规矩媒介上登载《基金合             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 同》收效公告。  基金合同收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东说念主应当至少 每周在规矩网站裸露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主应在不晚于每个怒放 日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露怒放日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站裸露半年 度和年度临了一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金治理东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的盘算推算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东说念主好像在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。  基金治理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在规矩网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经妥当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计。  基金治理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在规矩网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在规矩报刊上。  基金治理东说念主应当在季度结果之日起15个工作日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在规矩网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在规矩报刊上。  基金合同收效不及2个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉 或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或当先基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金治理东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其 他弥留信息”项下裸露该投资东说念主的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉期内握有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金治理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中裸露基金组结伴产情况偏执流动 性风险分析等。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金发生紧要事件，联系信息裸露义务东说念主应依照《信息裸露办法》的联系规 定编制临时陈诉书，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同拆开、基金计帐；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金治理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金治理东说念主变更握有百分之五以上股权的激动、基金治理东说念主的施行贬抑 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金治理东说念主的高等治理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金治理东说念主的董事在最近12个月内变更当先百分之五十，基金治理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动当先百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东说念主或其高等治理东说念主员、基金司理因基金治理业务相关步履受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股激动、 施行贬抑东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 方式和费率发生变更；   （16）任一类别基金份额净值估值差错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并展期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）调养基金份额类别的建设；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （24）基金治理东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息裸露义务东说念主以为可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场富贵传的音问可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东说念主 权益的，相关信息裸露义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开知道。   基金合同出现拆开事由的，基金治理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金 财产进行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规矩网站 上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金投资资产支握证券的，基金治理东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中裸露 其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内所 有的资产支握证券明细。   基金治理东说念主应在基金季度陈诉中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支握证券明细。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  本基金投资国债期货的，在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募 说明书（更新）等文献中裸露国债期货往复情况，包括往复政策、握仓情况、损益 情况、风险方针等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否妥当 既定的往复政策和往复方针等。  本基金实施侧袋机制的，相关信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息裸露，详见本招募说明书“十六、侧袋机制”的规矩。  （六）信息裸露事务治理  基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露治理轨制，指定专门部门及高 级治理东说念主员负责治理信息裸露事务。  基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当妥当中国证监会相关基金信息披 露内容与款式准则等法律法例的规矩。  基金托管东说念主应当按影相关法律法例、中国证监会的规矩和基金合同的约定，对 基金治理东说念主编制的各样基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈诉、更 新的招募说明书、基金居品辛苦撮要、基金计帐陈诉等公开裸露的相关基金信息进 行复核、审查，并向基金治理东说念主进行书面或电子说明。  基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信息。基 金治理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、好意思满、实时。  基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上裸露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介裸露信息，然则其他群众媒介不得早于规矩媒介裸露信息，何况在不 同媒介上裸露团结信息的内容应当一致。  基金治理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提拔信息裸露服务的质料。具体要求应当妥当中国证监 会及自律法律解释的相关规矩。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。  为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计陈诉、法律想法书的专科             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同拆开后10年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金治理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金相关信 息： 时；            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施圭表   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并讨论司帐师事务所 想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘妥当《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计想法。   （二）侧袋机制实施时代的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额握有东说念主的原有账户为基 础，按照当日份额，说明相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申 购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理 主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制时代，基金治理东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金治理东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金治理东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋 账户份额。多数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求当先前一怒放日主 袋账户总份额的10%认定。   侧袋机制实施时代，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金治理东说念主盘算推算各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需计划主袋账户资产。   基金治理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往复日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金治理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （1）侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取基金治理费。  （2）与侧袋账户联系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，联系用度可酌情收取或减免。  侧袋机制实施时代，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基 金治理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。  （1）基金净值信息  基金治理东说念主应按照本招募说明书“基金的信息裸露”部分规矩的基金净值信息 裸露方式和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制时代本基金暂停裸露侧袋账户份额净值。  （2）如期陈诉  侧袋机制实施时代，基金治理东说念主应当在基金如期陈诉中裸露陈诉期内特定资产 处置进展情况，裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金治理东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  （3）临时公告  基金治理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及圭表、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等弥留信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户 份额握有东说念主支付的款项、相关用度发生情况等弥留信息。  特定资产以可出售、可转让、规复往复等方式规复流动性后，基金治理东说念主应当 按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。  拆开侧袋机制后，基金治理东说念主实时礼聘妥当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的 司帐师事务所进行审计并裸露专项审计想法。  （三）本部分对于侧袋机制的相关规矩，但凡平直援用法律法例或监管法律解释的           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 部分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，基金治理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行妥当圭表后，可平直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                   十七、风险揭示  （一）商场风险  本基金主要投资于证券商场，证券价钱受全体政事、经济、社会等环境要素的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。  政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。  经济运行具有周期性的特色，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的债券类相关投资器具的收益水平也会随之变化，从而产生风 险。  金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券类相关 投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。  基金的一部分收益将通过现款花样来分派，而现款的购买力可能因为通货蔓延 的影响而下落，从而给投资东说念主带来施行收益水平下落的风险。  商场利率下落将影响债券利息收入的再投资收益率。  当利率下落时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主往往会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的全体陈诉率。  此类风险与基金所投资债券的刊行东说念主的计划步履所引起的收入现款流的不确定 性联系。债券刊行东说念主时代运营收入变化越大，计划风险就越大；反之，运营收入越             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 矫健，计划风险就越小。  信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务甚至本基金遭遇损失的风 险。基金在往复过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东说念主失约、推辞支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货蔓延率提高，基金的施行投资价值会因此杜撰。  由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不成平时推广，导致 了基金资产损失的风险。  （二）基金运作风险  在本基金治理运作过程中基金治理东说念主的学问、教授、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形式、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金治理东说念主的职业操守和说念德模范相通都有可能对本基金陈诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金治理东说念主的要素而影响基金收益水平。  相关当事东说念主在业务各款式操作过程中，可能因里面贬抑存在流弊或者东说念主为要素 酿成操作不实或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪往复、司帐 部门诈骗、往复差错等。  在基金的多样往复步履或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而 影响往复的平时进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金 治理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券往复所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限工作公司等。  （三）本基金的私有风险  本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金 需要承担债券商场的系统性风险，天然本基金主要投资于信用评级较高的债券品 种，但无法统统破除因个别债券失约所形成的信用风险。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金合同收效后，本基金对于每份基金份额设定90天的滚动运作期。每个运作 期到期日前，基金份额握有东说念主不成提议赎回或调遣转出肯求。基金份额握有东说念主仅在 每个运作期到期日可提议赎回或调遣转出肯求，基金合同另有规矩的除外。如果基 金份额握有东说念主在当期运作期到期日未就该基金份额肯求赎回或调遣转出（或赎回/ 调遣转出被说明失败），则自该运作期到期日下一日起该基金份额参加下一个运作 期。因此基金份额握有东说念主靠近在滚动运作期到期日前不成赎回基金份额的风险。   本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来罕见风险，包括杠杆风险、 期货价钱与基金投资品种价钱的相关度杜撰带来的风险等，由此可能增多本基金净 值的波动性。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融器具。资产 支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。   本基金对于每份基金份额，设定90天的滚动运作期，然则计划到双休日、法定 沐日等原因，每份基金份额的施交运作期期限或有不同，可能长于90天。 风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场广泛规矩等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的永远 风险收益特征。销售机构（包括基金治理东说念主直销机构和其他销售机构）根据相关法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售 机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主 在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配检 验。   侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金净值信息，              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额平时怒放赎回，因此启用侧袋机制 时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前分具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额握有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时代，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主在 基金如期陈诉中裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理 东说念主不承担任何保证和承诺的工作。   基金治理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东说念主盘算推算各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金裸露的业 绩方针不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）流动性风险   投资东说念主具体请参见《基金合同》“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招 募说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安排。 由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的每份基金份额存在90天的锁如期，因而 对于认购份额以及团结时点申购的份额将极有可能靠近麇集赎回的情形，由此将有 可能触发本基金的多数赎回机制。   在本基金发生流动性风险时，基金治理东说念主不错玄虚利用备用的流动性风险治理 器具以减少或应酬基金的流动性风险，投资者可能靠近多数赎回肯求被展期办理、 申购、赎回肯求被暂停接受、赎回款项被降速支付、基金估值被暂停等风险。投资 者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金通过投资债券，在严格贬抑风险和保握较高流动性的前提下为投资东说念主获 取郑重陈诉，且本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃商场需 要领受估值时刻确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组结伴产变现智商较 强。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  基金出现多数赎回情形下，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额 握有东说念主在单个怒放日肯求赎回基金份额当先基金总份额一定比例以上的，基金治理 东说念主不错对其采取展期办理赎回肯求的措施。详见《招募说明书》“八、基金份额的 申购与赎回”中“（十二）多数赎回的情形及处理方式”部天职容。  （1）展期办理赎回肯求  具体请参见基金合同“第六部分       基金份额的申购与赎回”中的“九、多数赎 回的情形及处理方式”，详确了解本基金展期办理多数赎回肯求的情形及圭表。在 此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回肯求可能被推辞，基金投资东说念主可能靠近赎回效 率杜撰的风险，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求 时的基金份额净值不同。  （2）暂停接受赎回肯求  具体请参见基金合同“第六部分       基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”和“九、多数赎回的情形及处理方 式”，详确了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及圭表。在此情形下，基金投资东说念主 可能会靠近赎回后果杜撰的风险。  （3）降速支付赎回款项  具体请参见基金合同“第六部分       基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”和“九、多数赎回的情形及处理方 式”，详确了解本基金降速支付赎回款项的情形及圭表。在此情形下，投资东说念主收受 赎回款项的时分将可能比一般平时情形下有所蔓延，肯求赎回的基金份额握有东说念主不 能如期得到全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失蔓延款项部 分的再投资收益。  （4）暂停基金估值  具体请参见基金合同“第十四部分        基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详确了解本基金暂停估值的情形及圭表。在此情形下，投资东说念主靠近暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回肯求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （5）领受舞动订价机制  当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金治理东说念主不错领受舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的方式传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金 估值的平允性。当日参与申购和赎回往复的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本偏执他成本的风险。  （6）实施侧袋机制  投资东说念主具体请参见本招募说明书“十六、侧袋机制”，详确了解本基金侧袋机 制的情形及圭表。  （五）其他风险  盘算推算机、通信系统、往复辘集等时刻保障系统或信息辘集支握出现格外情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按平经常限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按平经常限高傲产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险； 治理东说念主自身平直贬抑智商之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 往复。根据《证券往复资金前端风险贬抑业务法律解释》等联系规矩，证券往复所、证 券登记机构对往复参与东说念主相关往复单元的全天净买入申报金额总量实施额度治理， 并通过往复所对往复参与东说念主实施前端贬抑。本基金可能因上述业务法律解释而无法完成 某笔或某些往复，由此酿成的损益由基金财产承担。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)     十八、基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐  （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基 金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告。 收效后依照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的规矩为准。  （二）基金合同的拆开事由  有下列情形之一的，经履行相关圭表后，基金合同应当拆开： 托管东说念主邻接的；  （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （4）制作计帐陈诉；  （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律想法书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各样基金 份额比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经妥当《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律想法书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在 规矩网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 规矩。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)            十九、基金合同的内容选录   一、基金份额握有东说念主、基金治理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金治理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并治理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到基金合同规矩的用度；   （10）依据基金合同及联系法律规矩决定基金收益的分派决议；   （11）在基金合同约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回和调遣肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗相关权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金提供服务的外部机构；   （16）在妥当联系法律、法例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎 回、调遣、非往复过户、转托管等业务法律解释；   （17）基金治理东说念主有权根据反洗钱法律法例的相关规矩，集合基金份额握有东说念主 洗钱风险景况，采取相应合理的贬抑措施；   （18）在法律法例和基金合同规矩的范围内决定调养基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以憨厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金 财产；   （4）配备弥散的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产互相独处，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他联系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取妥当合理的措施使盘算推算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥当《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩盘算推算并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他联系规矩，履行信息裸露及陈诉 义务；              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （12）保守基金贸易奥密，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他联系法律法例或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开裸露前应予守秘，不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额握有东说念主分派 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他联系规矩召集基金份额握有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产治理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相关 辛苦，保存期限不低于法律法例的规矩；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或辛苦在规矩时分发出，何况保 证投资东说念主好像按照基金合同规矩的时分和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近遣散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金治理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担工作；   （23）以基金治理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金治理东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，基金合同不成收效， 基金治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （25）推广收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金治理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金治理东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据相关商场法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券/期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金治理东说念主更换时，提名新的基金治理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以憨厚信用、用功尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业场合，配备弥散的、合 格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相独处；对所托管的不同的基金分别建设账户，独处核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏执他联系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）撑握由基金治理东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金贸易奥密，除《基金法》、基金合同偏执他联系法律法例或监管 机构另有规矩或要求外，在基金信息公开裸露前给以守秘，不得向他东说念主泄露，但向 监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情 况除外；  （8）复核、审查基金治理东说念主盘算推算的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履联系的信息裸露事项；  （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具想法，说明 基金治理东说念主在各弥留方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金治理 东说念主有未推广基金合同规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了妥当的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相关辛苦，保存期限 不低于法律法例的规矩；  （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律法例的规矩；  （13）按规矩制作相关账册并与基金治理东说念主查对；  （14）依据基金治理东说念主的指示或联系规矩向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同偏执他联系规矩，召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金治理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的规矩监督基金治理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近遣散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会和 银行业监督治理机构，并通知基金治理东说念主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，同意担抵偿工作，其抵偿工作不 因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金治理东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基 金治理东说念主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （21）推广收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利和义务   基金投资东说念主握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东说念主当作基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，本基金团结类别每份基金份额具 有同等的正当权益。本基金A类与C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益 分派的金额以及参与计帐后的剩余基金财产分派的数目将可能有所不同。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息辛苦；   （7）监督基金治理东说念主的投资运作；   （8）对基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）发达阅读并遵命基金合同、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）矜恤基金信息裸露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所规矩的用度；            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金失掉或者基金合同拆开的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金偏执他基金合同当事东说念主正当权益的步履；  （7）推广收效的基金份额握有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的欠妥得利；  （9）向基金治理东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其真实性；  （10）遵命基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相关往复及业务 法律解释；  （11）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和法律解释  基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约 定外，基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。  若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有规矩的，以届时有用的法律法例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：  （1）拆开基金合同；  （2）更换基金治理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调遣基金运作方式；  （5）调养基金治理东说念主、基金托管东说念主的酬报模范，调高销售服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、范围或策略；  （9）变更基金份额握有东说念主大会圭表；  （10）基金治理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （11）单独或系数握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额握 有东说念主（以基金治理东说念主收到提议当日的基金份额盘算推算，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额握有东说念主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率、销售服务费 率，或调养基金份额类别建设；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无本色性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金治理东说念主、登记机构、基金销售机构调养联系基金认购、申购、赎 回、调遣、非往复过户、转托管等业务的法律解释；   （7）按照本基金合同的约定，履行妥当圭表后，变更事迹相比基准；   （8）调养基金收益的分派原则和支付方式；   （9）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金治理东说念主，基金治理东说念主应 当配合。 开基金份额握有东说念主大会，应当向基金治理东说念主提议书面提议。基金治理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额握有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金治理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额握有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 治理东说念主，基金治理东说念主应当配合。 金份额握有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金治理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的通知时分、通知内容、通知方式 告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 说明本次基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关偏执筹商方 式和筹商东说念主、表决想法提交的截止时分和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行通知基金治理东说念主到指定地点对 表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行通知基金治理东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法的计票服从。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主 大会，基金治理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 妥当以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主握 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲明妥当法律法例、《基金合同》 和会议通知的规矩，何况握有基金份额的凭证与基金治理东说念主握有的登记辛苦相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证高傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时分的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、辘集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主通知载明的非现场方式在表决截止日畴昔投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连气儿公布相              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 关辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金治理东说念主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知 规矩的方式收取基金份额握有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金治理东说念主经通知不参 加收取表决想法的，不影响表决服从；   （3）本东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额握有 东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的基金份额握有东说念主所握有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额握有东说念主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额握有东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决想法的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决想法的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理 东说念主出具的奉求东说念主握有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲明妥当法律法 规、基金合同和会议通知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相集合的方式召开基金份额握 有东说念主大会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。基金份额握有东说念主可 以领受邮寄、辘集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定 并在会议通知中列明。 管机构规矩的情况下，授权方式不错领受书面、辘集、电话、短信或其他方式，召 集东说念主接受的具体授权方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、决 定拆开基金合同、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 及基金合同规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大会筹商的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金治理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议通知发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行审 核，妥当条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有平直关系，何况不超出 法律法例和基金合同规矩的基金份额握有东说念主大会权益范围的，应提交大会审议；对 于不妥当上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）圭表性。大会召集东说念主不错对提案触及的圭表性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主握东说念主 不错就圭表性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有东说念主大会 决定的圭表进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主握东说念主按照规矩圭表文告会议议事圭表及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主握东说念主为基金治理东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权 代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金 治理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额 握有东说念主和代理东说念主所握表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额握有东说念主当作 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基金             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以终点 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，调遣基金运作方式、更换基金治理东说念主或者基金托管 东说念主、拆开基金合同、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反根据讲明，不然提交妥当会议通知中规矩的说明投资东说念主身份文献的表决视为有用 出席的投资东说念主，口头妥当会议通知规矩的表决想法视为有用表决，表决想法无极不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决想法的基金份额握有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大融会知为 准。   （七）计票             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  （1）如大会由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主 应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握 有东说念主自行召集或大会天然由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金治理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议开动后文告在出席 会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金 治理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东说念主应当就地公布再行盘货结 果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息裸露办法》的联系规矩在规 定媒介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当推广收效的基金份额握有东说念主大 会的决议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金治理东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （九）实施侧袋机制时代基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和 侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若相关基金 份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或 代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召 开时分的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额握有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同湮灭和拆开的事由、圭表以及基金财产计帐方式   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和 基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 收效后依照《信息裸露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的规矩为准。  （二）基金合同的拆开事由  有下列情形之一的，经履行相关圭表后，基金合同应当拆开： 托管东说念主邻接的；  （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律想法书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各样基金 份额比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经妥当《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律想法书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在 规矩网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 规矩。  四、争议责罚方式  对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同联系的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、长入蹊径责罚。不肯或者不成通过协商、长入责罚的， 应当将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外 经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各方当 事东说念主均有拘谨力。仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理时代，基金治理东说念主及基金托管东说念主应信守各自的职责，不绝至意、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，惊奇基金份额握有东说念主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港终点行政区、澳门 终点行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 场合和营业场合查阅。               银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)              二十、基金托管合同的内容选录  一、基金托管合同当事东说念主  基金治理东说念主：银华基金治理股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东说念主：王珠林  设立日历：2001年5月28日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币  组织花样：股份有限公司  存续时代：握续计划  电话：010-58163000  基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司  注册地址：上海市中山东一都12号  办公地址：上海市中山东一都12号  主要负责东说念主：张为忠  成立日历：1992年10月19日  基金托管业务阅历批准机关：中国证监会  基金托管业务阅历文号：证监基金字2003105号  组织花样：股份有限公司  注册成本：东说念主民币293.52亿元  存续期限：握续计划  二、基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查  （一）基金托管东说念主对基金治理东说念主的投资步履欺骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。  本基金将投资于以下金融器具：  本基金的投资范围包括国内照章刊行的金融器具，包括债券（含国债、金融债              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 券、政策性金融债、企业债券、公司债券、央行单据、中期单据、可调遣公司债券 （含分离往复的可调遣公司债券，下同）、可交换债券、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、场地政府债券、政府支握机构债）、资产支握证券、债券回购、同 业存单、银行入款（包括合同入款、如期入款、活期入款偏执他银行入款）、现 金、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当 中国证监会相关规矩）。   本基金不参与股票等权益类资产的投资，因投资可调遣公司债券、可交换债券 的原因而握有的股票，应在其可往复之日起10个往复日内卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行妥当程 序后，不错将其纳入本基金的投资范围，其投资比例恪守届时有用的法律法例和相 关规矩。   《基金合同》已明确约定基金投资立场或证券遴聘模范的，基金治理东说念主应按照 基金托管东说念主要求的款式提供投资品种，以便基金托管东说念主运用相关时刻系统，对基金 施行投资是否妥当《基金合同》对于证券遴聘模范的约定进行监督，对存在疑义的 事项进行核查。   本基金不得投资于相关法律、法例、部门规章及《基金合同》谢却投资的投资 器具。 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个往复日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保 握不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不妥当先基金资产净值的10%；   （4）本基金治理东说念主治理的全部基金握有一家公司刊行的证券，不妥当先该证 券的10%，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 规矩的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不妥当先基 金资产净值的10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不妥当先基金资产净值的20%，             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 中国证监会规矩的特殊品种除外；   （7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支握证券的比例，不妥当先 该资产支握证券规模的10%；   （8）本基金治理东说念主治理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握证 券，不妥当先其各样资产支握证券系数规模的10%；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不妥当先基金资产净值的 比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （11）本基金的基金资产总值欠妥先基金资产净值的140%；   （12）本基金参与国债期货往复的，需遵命下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 妥当先上一往复日基金资产净值的30%； 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差盘算推算）应当妥当基金合同对于债券投资比例的 联系约定；   （13）本基金治理东说念主治理的全部怒放式基金(包括怒放式基金以及处于怒放期 的如期怒放基金)握有一家上市公司刊行的可畅达股票，不妥当先该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东说念主治理的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不妥当先该上市公司可畅达股票的30%；统统按照联系指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（10）项情形之外，因证券商场及期货商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金治理东说念主之外的要素甚至基金投资比例不妥当上述规矩              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 投资比例的，基金治理东说念主应当在10个往复日内进行调养，但中国证监会规矩的特殊 情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的联系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开动。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东说念主在履行妥当程 序后，可相应调养投资比例限制规矩或以变更后的法律解释为准，不需经基金份额握有 东说念主大会审议。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在 履行妥当圭表后，则本基金投资不再受相关限制。 资谢却步履进行监督：   为惊奇基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、驾驭证券往复价钱偏执他不朴直的证券往复步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩谢却的其他步履。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东说念主在履行妥当圭表后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的法律解释为准。 投资限制进行监督。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股激动、施行控 制东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资方针和投资策略，恪守基金份额握有 东说念主利益优先原则，驻守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱推广。相关往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以披 露。紧要关联往复应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   如法律、法例或《基金合同》联系于基金从事关联往复的规矩，基金治理东说念主和 基金托管东说念主预先互相提供与本机构有控股关系的激动、与本机构有其他紧要强横关 系的公司名单及联系关联方刊行的证券清单，并书面提交。两边有工作确保关联交 易名单的真实性、准确性、好意思满性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。名单 变更后一方应实时发送对方，经对方说明后，新的关联往复名单开动收效。基金托 管东说念主仅按基金治理东说念主提供的基金关联方名单为限，进行监督。 参与银行间债券商场进行监督。   基金托管东说念主根据基金治理东说念主提供的银行间债券商场往复敌手名单进行监督。基 金治理东说念主有工作贬抑往复敌手的资信风险，由于往复敌手的资信风险引起的损失， 基金治理东说念主应当负责向相关工作东说念主追偿。如基金治理东说念主在基金投资运作之前未向基 金托管东说念主提供银行间债券商场往复敌手名单的，视为基金治理东说念主认同全商场往复对 手。 入款业务进行监督。   基金治理东说念主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与贬抑 投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立相关投资限制轨制。对于基 金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而酿成损失机，由基金治理东说念主 要求相关工作东说念主进行抵偿，基金托管东说念主提供必要协助。如果基金托管东说念主在运作过程 中恪守联系法律法例的规矩和《基金合同》、本托管合同的约定监督历程，则对于 由于入款银行信用风险引起的损失，不承担相应抵偿工作。 定对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督工作。如发现格外情 况，应实时以书面花样通知基金治理东说念主。基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主 进行监督和核查。基金因投资中期单据导致的信用风险、流动性风险，基金托管东说念主 不承担相应工作。如因基金治理东说念主原因导致基金出现损失的，基金托管东说念主不承担相 应抵偿工作。   基金治理东说念主治理的基金在投资中期单据前，基金治理东说念主须根据法律、法例、监 管部门的规矩，制定严格的对于投资中期单据的风险贬抑轨制和流动性风险处置预 案，基金治理东说念主在此承诺将严格推广该风险贬抑轨制和流动性风险处置预案。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 定资产处置和信息裸露等方面的复核和监督。   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并讨论司帐师事务所 想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   （二）基金托管东说念主应根据联系法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对各样 基金资产净值盘算推算、各样基金份额净值盘算推算、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分派、相关信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据 等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金治理东说念主的投资运作偏执他运作违背《基金法》、《基 金合同》、基金托管合同等联系规矩时，应实时以书面花样通知基金治理东说念主限期纠 正，基金治理东说念主收到通知后应实时查对，并以书面花样向基金托管东说念主发出回函，进 行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金治理东说念主改正。 基金治理东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉 中国证监会。   基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托 管合同对基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的合理书面辅导，必须在规矩 时天职恢复基金托管东说念主并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基 金托管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基 金监督陈诉的，基金治理东说念主应积极配合提供相关必要数据辛苦和轨制等。   若基金托管东说念主发现基金治理东说念主发出但未推广的投资指示或依据往复圭表依然生 效的投资指示违背法律、行政法例和其他联系规矩，或者违背《基金合同》约定 的，应当立即通知基金治理东说念主，并陈诉中国证监会。基金治理东说念主的上述违纪失信行 为给基金财产或基金份额握有东说念主酿成的损失，由基金治理东说念主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据往复圭表依然成交的投资指 令，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的，应当 立即通知基金治理东说念主，并陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金治理东说念主有紧要违纪步履，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金治理东说念主限期纠正。              银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金治理东说念主无朴直根由，推辞、阻拦基金托管东说念主根据本托管合同规矩欺骗监督 权，或采取拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金治理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东说念主是否安全撑握基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户 及投资所需其他账户、是否复核基金治理东说念主盘算推算的各样基金资产净值和各样基金份 额净值、是否根据基金治理东说念主指示办理计帐交收、进行相关信息裸露和监督基金投 资运作等步履。   基金治理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、 无故未推广或无故蔓延推广基金治理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管合同偏执他联系规矩时，基金治理东说念主应实时以书 面花样通知基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面花样 向基金治理东说念主发出回函。在限期内，基金治理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督 促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金治理东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金治理东说念主应陈诉中国证监会。基金治理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履， 应立即陈诉中国证监会和银行业监督治理机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金治理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相关辛苦 以供基金治理东说念主核查托管财产的好意思满性和真实性，在规矩时天职恢复基金治理东说念主并 改正。   基金托管东说念主无朴直根由，推辞、阻拦基金治理东说念主根据本托管合同规矩欺骗监督 权，或采取拖延、诈骗等妙技妨碍基金治理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管 理东说念主提议劝诫仍不改正的，基金治理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产撑握   （一）基金财产撑握的原则 令，不得自交运用、责罚、分派基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费除 外）。基金托管东说念主不合处于自身施行贬抑之外的账户及财产承担撑握工作。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 其他账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账治理，独处核算，确保基金财产的好意思满与 独处。 负责与联系当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金 托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通知基金治理东说念主采取措施进行催收。由此给基金造 成损失的，基金治理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对基金管 理东说念主的追偿步履应给以必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担工作。 财产。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金治理东说念主 在具有托管阅历的贸易银行开设的“银华基金治理股份有限公司基金认购专户”。 该账户由基金治理东说念主开立并治理。基金召募期满或提前结果召募，召募的基金份额 总额、基金召募金额、基金份额握有东说念主东说念主数妥当《基金法》、《运作办法》等联系规 定后，由基金治理东说念主礼聘妥当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行 验资，出具验资陈诉，出具的验资陈诉应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册 司帐师署名方为有用。基金治理东说念主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管 东说念主处为本基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资说明金额相一致。 基金托管东说念主收到有用认购资金当日以书面花样说明资金到账情况，并实时将资金到 账凭证传真给基金治理东说念主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金治理东说念主按规 定办理退款事宜，基金托管东说念主应给以必要的协助和配合。   （三）基金资产托管专户的开立和治理   基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金治理东说念主 正当合规的有用指示办理资金收付。基金治理东说念主应根据法律法例及托管东说念主的相关要 求，提供开户所需的辛苦并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴 的钤记由基金托管东说念主刻制、撑握和使用。   本基金的一切货币相差步履，均需通过基金托管东说念主或基金的资产托管专户进            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。除因本 基金业务需要，基金托管东说念主和基金治理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行 账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外的步履。   资产托管专户的治理当妥当《东说念主民币银行结算账户治理办法》、《现款治理暂行 条例》、《东说念主民币利率治理规矩》、《利率治理暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行 业监督治理机构的其他联系规矩。   （四）基金证券账户与结算备付金账户的开设和治理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限工作公 司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金治理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得使用 本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的步履。   基金证券账户的开立和原始开户材料的撑握由基金托管东说念主负责，账户资产的管 理和运用由基金治理东说念主负责。基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算 有限工作公司开立结算备付金账户，基金托管东说念主代表所托管的基金完成与中国证券 登记结算有限工作公司的一级法东说念主计帐工作，基金治理东说念主应给以积极协助。结算备 付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限工作公司的规矩和基金 托管东说念主为履行结算参与东说念主的义务所制定的业务法律解释推广。   （五）银行间商场债券托管账户和资金结算账户的开立和治理及商场准入备案   《基金合同》收效后，在妥当监管机构要求的情况下，基金治理东说念主负责以基金 的口头肯求并取得参加天下银行间同行拆借商场的往复阅历，并代表基金进行交 易；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限工作公司、银行间商场 计帐所股份有限公司的联系规矩，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间商场计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间商场债券往复的结算。基金托管东说念主协助基金治理东说念主完成银行间债 券商场准入备案。   （六）其他账户的开设和治理 的规矩，经基金治理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金开立。 新账户按联系法律解释使用并治理。           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 理。   （七）基金投资银行入款账户的开立和治理   基金投资银行如期入款，基金治理东说念主与基金托管东说念主应比影相关规矩，就本基金 投资银行入款业务签订书面合同。   基金投资银行如期入款应由基金治理东说念主与入款银行总行或其授权分行签订总体 合营合同，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   入款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，入款账户开户文献上加 盖预留印鉴及基金治理东说念主公章。   本基金投资银行入款时，基金治理东说念主应当与入款银行签订具体入款合同，明确 入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户治理等详情。   为驻守特殊情况下的流动性风险，如期入款合同中应当约定提前支取条件。   基金所投资如期入款存续时代，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立 如期对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真实、准确。   （八）基金财产投资的联系什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的撑握   基金财产投资的联系什物证券、银行如期入款存单由基金托管东说念主存放于基金托 管东说念主的撑握库；其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限工作公司、中国证券 登记结算有限工作公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心的代撑握 库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金治理东说念主的指示办理。属于基金 托管东说念主施行有用贬抑下的什物证券在基金托管东说念主撑握时代的损坏、灭失，由此产生 的工作应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构施行有用贬抑或保 管的什物证券、银行如期入款存单对应的财产不承担撑握工作。   （九）与基金财产联系的紧要合同的撑握   由基金治理东说念主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别应由基金托管 东说念主、基金治理东说念主撑握。除本托管合同另有规矩外，基金治理东说念主在代表基金签署与基 金联系的紧要合同期应尽量保证基金一方握有两份以上的蓝本，以便基金治理东说念主和 基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的原件。基金治理东说念主在合同签署后5个工作日内通 过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放 于基金治理东说念主和基金托管东说念主各自文献撑握部门，保存期限不少于法律法例的规矩。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金治理东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原件            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 查对一致的并加盖基金治理东说念主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合 同原件不得转动。   五、基金资产净值的盘算推算、复核的时分和圭表   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。各样基金份额净值是 按照每个估值日闭市后，各样基金份额的基金资产净值分别除以当日该类基金份额 的余额数目盘算推算，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此产生的错误 计入基金财产。基金治理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国 家另有规矩的，从其规矩。   每个估值日，基金治理东说念主应酬基金资产估值。但基金治理东说念主根据法律法例或基 金合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应妥当《基金合同》、《证券投资基金司帐 核算业务指引》偏执他法律、法例的规矩。基金治理东说念主应于每个估值日往复结果后 盘算推算当日的各样基金份额净值和各样基金资产净值并以两边认同的方式发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对各样净值盘算推算结果复核后以两边认同的方式发送给基金治理 东说念主，由基金治理东说念主约定对外公布。   根据联系法律法例，基金治理东说念主盘算推算并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、 审查基金治理东说念主盘算推算的基金资产净值、各样基金份额净值。本基金的司帐工作方是 基金治理东说念主，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分 筹商后，仍无法达成一致的想法，按照基金治理东说念主对基金净值信息的盘算推算结果对外 给以公布。法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国 家最新规矩估值。   六、基金份额握有东说念主名册的撑握   基金治理东说念主妥善撑握的基金份额握有东说念主名册，包括《基金合同》收效日、《基 金合同》拆开日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基 金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包括基金份额握有东说念主的称号和 握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金治理东说念主的指示编制和保 管，基金治理东说念主应按照现在相关法律解释撑握基金份额握有东说念主名册。撑握方式不错领受 电子或文档的花样。撑握期限不少于法律法例的规矩。   在基金托管东说念主编制中期陈诉和年度陈诉前，基金治理东说念主应将每年6月30日、12 月31日的基金份额握有东说念主名册送交基金托管东说念主，文献方式不错领受电子或文档的形           银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号) 式何况保证其的真实、准确、好意思满。基金托管东说念主应妥善撑握，不得将握有东说念主名册用 于基金托管业务之外的其他用途。   七、适用法律及争议责罚方式   （一）本托管合同适用中华东说念主民共和国法律（为本托管合同之目的，在此不包 括香港、澳门终点行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）相关两边当事东说念主同意，因本托管合同而产生的或与本托管合同联系的一 切争议，两边应尽量通过协商、长入蹊径责罚，不肯或者不成通过协商、长入责罚 的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁法律解释进行仲 裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边均有拘谨力。仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时代，基金治理东说念主和基金托管东说念主应信守各自职责，不绝至意、用功、 尽责地履行《基金合同》和本托管合同规矩的义务，惊奇基金份额握有东说念主的正当权 益。   八、基金托管合同的变更、拆开   （一）托管合同的变更圭表   本托管合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托 管合同，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破，并需经基金治理东说念主、基金 托管东说念主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东说念主或授权代理东说念主署名（或盖印）确 认。   （二）基金托管合同拆开的情形   发生以下情况，本托管合同拆开：   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东说念主遣散、照章被驱除、收歇或有其他基金托管东说念主接管基金资 产；   （3）基金治理东说念主遣散、照章被驱除、收歇或有其他基金治理东说念主接管基金治理 权；   （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的拆开事项。                银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)             二十一、对基金份额握有东说念主的服务   基金治理东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握有 东说念主的需要和商场的变化增多、改进这些服务神色。   主要服务内容如下：   （一）辛苦寄送   （1）电子对账单服务采取定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等蹊径自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额握有东说念主可根据需要自行 遴聘。电子对账单会在当期结果后，5个工作日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、差错、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消矜恤等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法平时收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金治理东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留筹商方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   （二）讨论、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和往复信息。投资东说念主请在默契 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主如果想了解认购、申购和赎回等往复情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金治理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行讨论、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （三）在线服务   基金治理东说念主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资看护人）交流服务。   （四）电子往复与服务   投资东说念主可通过基金治理东说念主的线上往复系统进行基金往复，详情请寻查公司网站 或相关公告。   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述方式 筹商基金治理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领略了本招募说明书。      银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)       二十二、其他应裸露事项 无。            银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)          二十三、招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销 售机构的住所，投资东说念主可在办公时分免费查阅。在支付工本费后，可在合理时天职 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。  投资东说念主还不错平直登录基金治理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。             银华季季丰 90 天滚动握有债券型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 1 号)                 二十四、备查文献 件；  基金托管东说念主业务阅历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议偏执余备查文献存放在基金治理东说念主处。投资东说念主可在营业时分免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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